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企业集资风险排查化解专项工作总结

【2023企业集资风险排查化解专项工作总结1】

为了进一步加强典当行业的监视管理，实在守住不发生系

统性、区域性风险的底线，我局结合全市拍卖、典当、融资租

赁行业的现状，今年组织专业人员对全市拍卖、典当企业进展

了2次全面风险检查，现将相关工作汇报如下：

一、精心组织周密安排

为了贯彻落实市委、市政府关于开展非法集资风险检查的

有关文件精神，我局高度重视和部署，并制定了市商务局《关

于开展非法集资风险排查工作的安排意见》，组织区商务局、

市稽查支队及相关专业人员，负责全市拍卖、典当、融资租赁

企业进展排查任务，将排查详细工作落实、确认，确保风险排

查工作不走过场。

二、全市典当拍卖现状

目前，经省级商务部门审核批复了拍卖企业6家、典当企

业7家，分别是：

1、拍卖行业：陕西圣融拍卖有限责任公司、陕西文道拍

卖、陕西兴龙拍卖、陕西延安拍卖、陕西金太阳拍卖、延安九

鼎拍卖。

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2、典当行业：陕西延安金福来典当、延安银泰典当、延

安鼎城典当、延安柏浩大业典当、延安众恒典当，延安金淮典

当、延安盛世圆典当、延安金淮典当、延安盛世圆典当。

三、深化现场，强化督导检查

今年来，我局风险排查工作组分别深化6家拍卖企业和7

家典当行进展现场检查，对各拍卖、典当企业的注册资本、财

务状况、拍卖、当票使用、业务构造、当金发放、息费收取、

标准经营等情况进展了抽查，分析^p拍卖、典当企业经营

情况和资产支出情况。检查拍卖企业成交额、典当企业业务合

同，对每一份业务合同，按照《拍卖法》和《典当管理方法》

有关规定进展检查，并约谈拍卖、典当企业股东、财务人员和

其他员工。目前全市有典当经营企业7家，注册资金1.4亿，

2023年6月底共典当39单，放款总额4415万元，比上年同

期增加115%。2023年3月份，按照省商务厅要求，我局邀请

审计中介机构对7家典当经营企业，进展年度财务、账务等全

面审计。从检查的6家拍卖企业和7家典当企业来看，未发现

有非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违规行为。拍卖企

业、典当企业业务均按规定开具了由商务厅兼制的全国统一拍

卖合同、当票，没有以合同代替当票或自行印制当票行为，公

司开具的当票、续当凭证与真实的质、抵押典当业务互相对

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应，公司已开场使用机打当票，将票面的数据信息提交到监管

信息系统中，机打票上线率与其经营业务实际情况相符。

四、存在的主要问题

1.行业竞争加剧，外部环境非常严峻。各种投资公司、担

保公司、小额贷款公司直接或间接从事贷款业务，争抢了局部

典当市场份额，民间非法融资也很活泼，挤占了典当融资渠

道，商业银行也在积极调整经营思路，采取多种经营策略，比

方实行透支信誉卡制度，可有效解决小额短期融资困难，一定

程度上争夺了典当行业有限的客户资，这给典当业的开展带来

极大挑战。

2.制度管理尚待完善，专业化程度有待进步。近年来，拍

卖、典当行业快速开展，业务范围日益扩大，也对拍卖、典当

人员的专业程度提出了更高的要求。传统典当业务中，钟表、

珠宝等居民质押业务居多，但目前汽车、房产、股票等各种动

产、不动产和财产权利均被《典当管理方法》纳入了经营范

围，随着经济社会的开展，这些新业务在典当总量中已占很大

比重，多数典当行缺乏专业鉴定人员，业务工作面有待全面提

升，给典当开展和效劳程度提升带来了新的难题。

五、下一步工作方案

1.我局继续按照省市有关精神，根据国家《拍卖法》和

《典当管理方法》有关规定，加强对全市6家拍卖企业、7家

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典当企业日常监管，实在守住不发生非法集资和系统性、区域

性风险。

2.积极配合市处置非法集资联席会议办公室、市金融办，

实在做好防范和化解典当行业非法集资行为，加强信息沟通和

市场监测。

【2023企业集资风险排查化解专项工作总结2】

为标准典当行经营行为，进一步加强典当行的监视管理，

防范