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2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答

案（基础题）

单选题（共40题）

1、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远

期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的即期净敞口头寸为

（）万美元。

A.700

B.300

C.600

D.500

【答案】B

2、施工方案比较通常用（）两个方面进行分析。

A.技术和经济

B.重要和经济

C.技术和重要

D.方案和经济

【答案】A

3、客户风险的基本面指标不包括（）。

A.品质类指标

B.技术类指标

C.实力类指标

D.环境类指标

【答案】B

4、下列各项关于表内信用资产风险权重的描述，正确的是()。

A.个人住房抵押贷款风险权重为50％

B.对其他金融机构债权统一给予50％的风险权重

C.商业银行之间原始期限在4个月以上的债权给予的风险权重为0

D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都

给予50％的风险权重

【答案】A

5、（2018年真题）根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，金

融企业批量转让不良资产的范围不包括（）。

A.个人贷款

B.抵债资产

C.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

D.已核销的账销案存资产

【答案】A

6、风险监测是一个（）的过程。

A.动态、连续

B.静态、连续

C.动态、间断

D.静态、间断

【答案】A

7、一旦商业银行采用了（），未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方

法。

A.标准法

B.基本指标法

C.高级计量法

D.流程分析法

【答案】C

8、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（）。

A.通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见

B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展

C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数

D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施

【答案】C

9、商业银行公司治理的核心是()。

A.在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事

会、高管层组织体系和监督制衡机制

B.在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系

C.在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化

D.在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层

的监督

【答案】A

10、平行施工的缺点是（）。

A.由于同一工种工人无法连续施工造成窝工，从而使得施工工期较长

B.由于工作面拥挤，同时投人的人力、物力过多而造成组织困难和资源浪费

C.一种工人要对多个工序施工，使得熟练程度较低

D.容易在施工中遗漏某道工序

【答案】B

11、在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是

（）。

A.银行现金流

B.银行资本金

C.银行负债

D.银行准备金

【答案】B

12、商业银行风险管理的发展阶段是（）。

A.资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶

段→全面风险管理模式阶段

B.负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶

段→全面风险管理模式阶段

C.资产负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶

段→全面风险管理模式阶段

D.资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶

段→全面风险管理模式阶段

【答案】A

13、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的

准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为()。

A.至少每年一次

B.至少每两年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

【答案】A

14、商业银行为了获取盈利而在正常范围内建立的“()”的资产负债期限结构

(或持有期缺口)，被认为是一种正常的、可控性较强的流动性风险。

A.借短贷短

B.借长贷长

C.借短贷长

D.借长贷短

【答案】C

15、某商业银行受理一笔贷款申请，申请贷款额度为500万元，期限为1年，