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单用途卡业务资金管理制度

第一章总则

为规范单用途卡业务的资金管理，确保资金的安全、合规使用，根据国家相关法律法规及本单位内部管理要求，特制定本制度。本制度旨在明确单用途卡的管理目标、适用范围、管理规范、操作流程及监督机制，确保单用途卡业务的健康运行。

第二章目标

本制度的主要目标是：

1.确保单用途卡业务资金的安全和有效管理。

2.规范单用途卡的发放、使用和结算流程。

3.提高资金使用的透明度，防范资金风险。

4.满足监管机构的要求，确保合规性。

第三章适用范围

本制度适用于本单位所有涉及单用途卡业务的部门和员工，包括但不限于以下内容：

1.单用途卡的申请、发放和使用。

2.单用途卡的资金管理、监控及审计。

3.相关的财务、审计及合规性检查。

第四章法规依据

本制度依据以下法律法规及行业标准制定：

1.《中华人民共和国民法典》

2.《支付机构业务设施管理办法》

3.《反洗钱法》

4.《金融消费者权益保护法》

5.本单位内部管理制度及财务管理规定。

第五章管理规范

第1条单用途卡的分类及定义

单用途卡是指在特定商户或特定用途下，用户通过预存资金，进行消费或服务的卡片。根据用途不同，单用途卡可分为：

1.礼品卡

2.餐饮卡

3.交通卡

4.其他特殊用途卡

第2条资金管理原则

1.安全性：资金管理应确保资金的安全，防止资金被挪用或盗用。

2.透明性：资金的使用和流动应保持透明，便于审计和监督。

3.合规性：所有资金管理行为应符合国家法律法规及行业标准。

第3条资金使用规范

1.单用途卡的使用应严格按照预定用途，禁止将资金挪用于其他用途。

2.每次使用单用途卡必须保存消费凭证，便于事后核对。

3.定期对单用途卡的资金流动进行核查，确保资金的合理使用。

第六章操作流程

第1条单用途卡的申请与发放

1.申请流程：

-各部门需填写《单用途卡申请表》，说明申请目的、使用计划及预算。

-由部门主管审批后，提交财务部门审核。

2.发放流程：

-财务部门审核通过后，发放相应的单用途卡，并记录相关信息（如卡号、金额、发放日期等）。

-申请部门需签字确认接受卡片及其使用责任。

第2条单用途卡的使用

1.持卡人在使用单用途卡前需了解卡片的使用范围及注意事项。

2.每次消费后应保存相关凭证，并及时记录消费情况。

3.消费结束后，持卡人需将消费凭证及使用情况报告提交给部门主管。

第3条资金的结算与清算

1.按月对各部门单用途卡的使用情况进行汇总，形成《单用途卡使用报告》。

2.财务部门对报告进行审核，确保资金结算的准确性。

3.结算完成后，部门需将剩余资金及卡片交回财务部门，以便后续的管理。

第七章监督机制

第1条监督职责

1.财务部门负责单用途卡资金的日常管理与监督，定期检查资金使用情况，确保合规性。

2.内审部门负责对单用途卡使用情况进行定期审计，发现问题及时整改。

第2条记录与反馈

1.各部门需定期向财务部门提交单用途卡的使用记录，并对使用情况进行反馈。

2.财务部门需定期整理使用记录，并形成书面报告，提交给管理层审阅。

第3条违规处理

1.对于违反本制度的行为，将视情节轻重给予相应的处罚，包括但不限于警告、罚款、解除劳动合同等。

2.财务部门需及时将违规行为报告给管理层，确保违规行为得到及时处理。

第八章附则

1.本制度由财务部门负责解释与修订，自公布之日起实施。

2.本制度如需修订，应提前一个月通知相关部门，并征求意见。

3.本制度为内部管理规范，未尽事宜可参考国家相关法律法规及行业标准。

通过以上制度设计，单用途卡业务的资金管理将更加规范、透明，确保资金的安全使用，有效防范风险，助力本单位的健康发展。