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2023年初级银行从业资格之初级风险管

理题库与答案

单选题（共60题）

1、（2018年真题）假设商业银行A现持有一笔国债。研究部门预测

市场利率在未来将上扬，国债价格有下跌的风险，银行A决定通过

利率掉期来管理该笔国债的利率风险，并与交易对手B达成利率掉

期协议，则A和B之间可以（）。

A.银行A以浮动利率支付利息给B，B以固定利率支付利息给银行A

B.银行A以固定利率支付利息给B，B以固定利率支付利息给银行A

C.银行A以固定利率支付利息给B，B以浮动利率支付利息给银行A

D.银行A以浮动利率支付利息给B，B以浮动利率支付利息给银行A

【答案】C

2、银行对10户/项以上规模的不良贷款进行组包，将不良贷款及全

部相关权利义务转让给资产管理公司的行为是（）。

A.不良贷款转让

B.贷款核销

C.清收处置

D.贷款重组

【答案】A

3、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点不包

括()。

A.银行不同客户的行业集中度

B.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势

C.银行贷款在不同行业中的分布

D.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析

【答案】B

4、商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程

中，不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响

的风险是指()。

A.法律风险

B.操作风险

C.战略风险

D.信用风险

【答案】C

5、下列关于信用衍生品作用的描述中，错误的是()。

A.使得银行得以摆脱在贷款定价上的困境

B.防止信贷萎缩，增强资本的流动性

C.增强盈利能力，改善商业银行收入结构

D.分散商业银行过度集中的信用风险

【答案】C

6、假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，

关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款

1亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（）。

A.20%

B.15%

C.10%

D.5%

【答案】D

7、针对商业银行经营管理的特殊性，从其（）的角度，要更加

关注风险可能造成的损失。

A.内部控制和内部监管

B.内部控制和外部控制

C.外部控制和外部监管

D.内部控制和外部监管

【答案】D

8、下列不属于银行风险监管指标监测评价原则的是()。

A.准确性原则

B.法人并表原则

C.有效性原则

D.可比性原则

【答案】C

9、施工进度计划是指（）。

A.某项工作进行的速度

B.工程施工进行的速度

C.根据已批准的建设文件或签订的承发包合同，将工程项目的建设

进度作出周密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表

达出来的书面文件

D.工程从开工至竣工所经历的时间

【答案】C

10、对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不

包括（）。

A.标准法

B.基本指标法

C.内部模型法

D.高级计量法

【答案】C

11、（2020年真题）根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理

办法》，金融企业不得进行批量转让的资产是（）。

A.抵债资产

B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

C.个人贷款

D.已核销的账销案存资产

【答案】C

12、2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂，使多家商业银

行的通信和业务受到影响。这体现的是()引发的风险。

A.监管规定

B.自然灾害

C.业务外包

D.恐怖威胁

【答案】B

13、同业市场负债比例反映了商业银行同业负债在总负债中的比例，

目前上限为（）。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5

【答案】B

14、土地用途变更登记时申请人应当提交的权属文件资料包括

（）。

A.土地登记机关发出的土地证书

B.申请人的身份证明

C.地上建筑物权属证明

D.土地用途变更的批准文件

E.土地调查说明书

【答案】A

15、下列声誉风险管