再生资源公司风险应对策略制定制度.docx

《再生资源公司风险应对策略制定制度》

一、总则

1.目的

本制度旨在规范再生资源公司风险应对策略的制定流程，确保公司能够系统地识别、评估各类风险，并采取有效的应对措施，保障公司在再生资源业务运营中的稳定和可持续发展。

2.适用范围

本制度适用于再生资源公司在生产、经营、管理等各个环节中可能面临的风险应对策略制定工作。

二、职责分工

1.风险管理委员会

(1)由公司高层管理人员组成，负责确定公司的风险偏好和风险容忍度。

(2)审批公司整体的风险应对策略，监督策略的实施情况，并对重大风险决策进行审议。

2.风险评估小组

(1)成员包括各业务部门的骨干和相关专业人员。负责对公司内外部环境进行全面调研，识别潜在风险。

(2)运用专业方法对识别出的风险进行评估，包括风险发生的可能性和影响程度，确定风险等级。

3.风险应对策略制定小组

(1)由风险管理专家、相关业务部门负责人组成。根据风险评估结果，制定具体的风险应对策略。

(2)协调各部门在风险应对过程中的工作，确保策略的有效执行，并对策略实施效果进行跟踪和反馈。

4.各业务部门

(1)负责在本部门日常工作中及时发现和报告风险迹象。

(2)配合风险评估和应对策略制定工作，执行公司制定的风险应对策略，并提供执行过程中的相关数据和反馈信息。

三、风险识别

1.风险识别范围

(1)外部风险

-政策法规风险：关注国家和地方在再生资源行业的政策法规变化，如税收政策、环保标准、行业准入制度等对公司业务的影响。

-市场风险：包括再生资源市场价格波动、市场需求变化、竞争对手的策略调整等可能导致公司市场份额下降或收益减少的因素。

-自然环境风险：考虑自然灾害（如洪水、地震等）对再生资源回收、加工场地和设施的破坏，以及对原材料供应的影响。

-社会舆论风险：公众对再生资源行业的看法和态度，如环保意识的提高可能导致对公司环保措施的更高要求，负面舆论可能影响公司形象和业务发展。

(2)内部风险

-运营风险：涵盖生产流程中的设备故障、技术故障、工艺流程不合理导致的生产效率低下或产品质量问题；物流配送环节的延误、货物损坏；人力资源管理中的人员短缺、员工流失、劳动纠纷等。

-财务风险：包括资金链断裂、应收账款回收困难、预算超支、融资困难等可能影响公司财务状况的因素。

-战略风险：公司战略决策失误，如错误判断市场趋势、盲目扩张、业务转型不当等导致公司发展方向偏离预期的风险。

-信息管理风险：涉及公司数据丢失、信息泄露、信息系统故障等可能影响公司运营和决策的风险。

2.风险识别方法

(1)头脑风暴法

-由风险评估小组组织各部门相关人员进行头脑风暴会议，鼓励参会人员充分发挥想象力，提出各种可能的风险因素。

(2)检查表法

-根据再生资源行业的特点和公司过往经验，制定风险检查表，涵盖各个业务环节和管理领域，逐一对照检查，识别潜在风险。

(3)流程图分析法

-绘制公司主要业务流程，如再生资源回收流程、加工流程、销售流程等，分析流程中的各个节点可能存在的风险。

(4)情景分析法

-针对一些不确定因素较多的情况，如市场环境变化、政策调整等，设定不同的情景，分析在这些情景下公司可能面临的风险。

四、风险评估

1.风险评估标准

(1)可能性评估

-将风险发生的可能性分为五个等级：极低（10%以下）、低（10%-30%）、中等（30%-50%）、高（50%-70%）、极高（70%以上）。

(2)影响程度评估

-根据风险对公司目标实现的影响程度，分为五个等级：微小（影响可忽略不计）、较小（对局部业务有一定影响）、中等（对公司主要业务产生明显影响）、重大（严重影响公司生存和发展）、灾难性（导致公司破产）。

2.风险矩阵

(1)建立风险矩阵，以风险发生的可能性为横轴，风险影响程度为纵轴，将识别出的风险绘制在矩阵中。

(2)根据风险在矩阵中的位置，确定风险等级：低风险（可能性低且影响程度小）、中风险（可能性中等或影响程度中等）、高风险（可能性高或影响程度高）、极高风险（可能性和影响程度均很高）。

五、风险应对策略制定

1.风险应对策略类型

(1)风险规避

-对于极高风险且无法有效控制的情况，采取风险规避策略，即通过停止相关业务活动、拒绝进入高风险市场等方式，避免风险发生。

(2)风险降低

-通过采取各种措施，如优化业务流程、加强内部控制、改进技术、增加安全设备等，降低风险发生的可能性或减轻风险发生时的影响程度。

(3)风险转移

-考虑将部分风险转移给其他方，如通过购买保险将自然灾害风险、财产损失风险等转移给保险公司；通过签订合同将部分运营风险转移给供应商或客户。

(4)风险接受

-对于低