理财经理合规知识竞赛题库及答案（301-442道）.docx

理财经理合规知识竞赛题库及答案（301-442道）

301、中国邮政储蓄银行代理保险手续费结算行须按照协议对每种代理产品设定：

A、生效日期

B、截止日期

C、手续费费率

D、手续费结算方式

正确答案：ABC

302、中国邮政储蓄银行代理保险业务（）和（）应作为重要空白凭证进行管理。

A、投保单

B、保单

C、投保声明

D、批单

正确答案：BD

303、中国邮政储蓄银行与保险公司定期交接单证包括：

A、投保单

B、产品说明书

C、保单

D、保险合同送达回执

正确答案：ABCD

304、中国邮政储蓄银行代理保险业务单证主要包括保险公司提供的：

A、保单

B、投保单

C、批单

D、投保声明

正确答案：ABCD

305、营业机构要严格执行销售专区录音录像管理制度，按要求对（）的销售过程同步录音录像。

A、代销国债

B、自有理财产品

C、个人结构性存款产品

D、代销产品及代理贵金属

正确答案：BCD

306、代理贵金属业务是指我行作为上海黄金交易所的金融类会员，与个人客户和法人客户建立代理关系，为客户提供上金所贵金属（）的一项中间业务。

A、期权交易

B、委托买卖

C、资金结算

D、实物交割

正确答案：BCD

307、我行（）不纳入销售专区录音录像管理，贵金属业务当地监管另有规定的除外。

A、结构性存款产品

B、代销国债

C、实物贵金属

D、黄金积存业务

正确答案：BCD

308、营业机构在销售专区（或专柜）内向消费者提供的产品宣传资料须（）反映产品的主要属性。

A、真实

B、客观

C、合法

D、全面

正确答案：ACD

309、产品信息查询平台建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私募等不同产品类型，充分披露产品信息，产品信息应涵盖：

A、产品类型

B、发行机构

C、风险等级

D、合格投资者范围

正确答案：ABCD

310、营业机构须保障录音录像质量，确保影音资料：

A、准确

B、清晰

C、完整

D、连贯

正确答案：BCD

311、投保人所购买产品为保险产品，销售人员应告知客户（）等重要事项。

A、保险机构名称

B、保险责任

C、保险期间

D、缴费期间

正确答案：ABCD

312、中国邮政储蓄银行代销保险应向投保人出示完整的合同材料，包括：

A、投保提示书

B、投保单

C、保险条款

D、免除保险人责任条款

正确答案：ABCD

313、营业机构在销售过程中须注重消费者体验，在销售过程中应用统一标准的服务话术，话术中至少应包括：

A、产品类型

B、发行机构

C、收益类型

D、产品匹配度等

正确答案：ABCD

314、投保人填写有困难，并进行了书面授权，授权内容包括但不限于：（）可由代理保险销售人员代填投保单。

A、客户姓名

B、证件类型

C、授权原因

D、授权事项

正确答案：ABCD

315、销售人员在适当性匹配基础上，选择合适的产品向消费者进行推介，介绍产品信息及特点，包括：

A、资产管理人

B、资产托管人

C、投资范围

D、投资比例

正确答案：ABCD

316、中国邮政储蓄银行销售自有理财产品的（）均须消费者本人签署。

A、业务申请书

B、风险评估问卷

C、理财产品说明书

D、风险揭示书

正确答案：ABCD

317、销售人员介绍代理贵金属产品业务信息、特点并揭示产品风险应包括产品：

A、基本信息

B、风险特征

C、资金扣划方式

D、投资对象

正确答案：ABC

318、存储的录音录像资料应进行严格管理，不可人为（）并确保能够实现快速精准的检索调阅。

A、更改

B、涂抹

C、备份

D、删除

正确答案：ABD

319、录音录像系统发生故障时，技术部门须在（）内作出响应；（）须对录音录像系统进行全面技术评估，梳理和排查各类风险隐患，并定期对系统实行巡检。

A、2小时

B、3小时

C、每年

D、每季度

正确答案：AC

320、各级邮银管理机构应参照总部机制建立本级ldquo;双录rdquo;抽查机制，对（）进行明确规定。

A、抽查人员

B、抽查范围

C、抽查频次

D、抽查内容

正确答案：ABC

321、营业机构指定人员定期对销售专区录音录像工作开展日常检查，检查内容包括：

A、公示是否符合要求

B、设备是否运行正常

C、是否成功上传

D、内容是否符合要求

正确答案：ABCD

322、双录抽查完成后应由抽检人员登记ldquo;双录rdquo;抽查调阅台账，对于（）予以详细记录。

A、检查时间

B、检查人员

C、检查的具体机构

D、检查发现的具体问题

正确答案：ABCD

323、录