理财经理合规知识竞赛题库及答案（1-100道）.docx

理财经理合规知识竞赛题库及答案（1-100道）

1、邮储银行代理保险业务操作规程包括邮储银行代理保险业务的（）与保险公司单证交接等环节的流程与规定。

A、基本操作

B、公共管理

C、单证管理

D、批量业务处理

正确答案：ABCD

2、下列属于代理保险业务流程的有（）。

A、售前准备

B、事中处理

C、业务处理

D、事后管理

正确答案：ACD

3、下列属于代理保险业务流程中业务处理的内容有（）。

A、营业机构业务处理

B、批量业务处理

C、保费及手续费的结算

D、差错处理

正确答案：AB

4、下列属于代理保险业务保费结算方式的有（）。

A、总对总

B、总对分

C、分对分

D、分对总

正确答案：AC

5、下列关于代理保险业务保费结算方式描述正确的有（）。

A、总对总结算是指邮储银行与合作保险公司采用总对总的结算方式，资金归集结算行是总行机构

B、分对分为邮储银行与合作保险公司采用市对市的结算方式，资金归集结算行是一级分行机构，保险公司开户行是保险公司开户营业机构对应的一级支行

C、分对分结算由一级分行个人金融部向一级分行运营中心提交保费结算参数维护申请表

D、一级分行以下机构（不含一级分行）无相应操作权限

正确答案：ACD

6、下列关于代理保险业务手续费结算方式描述正确的有（）。

A、手续费结算方式分为总对总结算、分对分结算两种方式

B、手续费结算层级可与保费结算层级不同，但不能高于保费结算层级

C、二级分行及以下机构无相应操作权限

D、一级分行以下机构无相应操作权限

正确答案：ABC

7、代理保险业务的手续费费率设置的内容有（）。

A、交易类别包括新保承保、批存、批扣、实时扣款和联机保全等

B、交易渠道包括营业机构柜面、保险公司批量（含实时代收）、个人网银、手机银行等交易途径

C、手续费结算行须按照协议对每种代理产品设定生效日期、截止日期、手续费费率等项目，其中生效日期最早为操作交易的当日

D、如手续费率参数发生变动，则需及时根据协议在系统进行参数调整

正确答案：ABD

8、代理保险业务申请入网的各级营业机构符合要求的有（）。

A、持有《营业执照》《金融许可证》和总行下发的《保险中介许可证》复印件

B、在监管信息系统中注册通过

C、接入代理保险业务系统，并配备录音录像相关设备，设有销售专区（专柜）

D、至少配备一名持有有效理财经理岗位资格证书且在监管信息系统进行执业登记的销售人员

正确答案：ABCD

9、下列属于代理保险业务营业机构申请入网流程的有（）。

A、预联入代理保险系统的营业机构应于申请入网前10个工作日内逐级向一级分行提交入网申请

B、对营业机构的入网申请，一级分行应在接到申请之日起3个工作日对不符合要求的营业机构进行退回处理，对符合要求的机构在审核通过之日起5日内监管信息系统中进行注册操作，并在统一柜面系统中进行营业机构代理保险业务准入操作。

C、营业机构入网的，须由一级分行或二级分行将该营业机构代码提供给拟合作的保险公司对应机构进行机构维护，方可开办业务。

D、代理营业机构入网的，由集团公司各省（区、市）分公司金融业务部对相关信息统一收集汇总，审核无误后报同级分行

正确答案：ABCD

10、营业机构申请退网下列说法正确的有（）。

A、营业机构退网由一级分行操作，一级分行在接到申请之日起7个工作日内回复申请机构资料是否完整，并在10个工作日内给予批复。

B、对于退网的营业机构，一级分行应当自该情形发生之日起5日内在监管信息系统中提报告，由监管机构审批，审批通过后完成退网流程。

C、对符合退出要求的营业机构按申请资料在统一柜面系统上进行注销操作，对不符合要求的内部机构拒绝处理；不符合退出要求的，拒绝处理，并说明原因。

D、退网机构须妥善处理因代理保险业务交易产生的资金清算、单证交接等所有遗留问题

正确答案：ABCD

11、总行及一级分行有权强制营业机构停办代理保险业务的情形有（）。

A、内部管理混乱，无法正常经营

B、存在重大违法行为，未得到有效整改

C、拒不执行限期整改违法违规问题、按时报送监管数据等监管要求

D、最近半年内因保险代理业务引发过30人以上群访群诉事件或100人以上非正常集中退保事件

正确答案：ABC

12、关于各级机构人员的维护说法正确的有（）。

A、管理机构人员的注册、修改以及注销由个人金融部门在代理保险系统和统一柜面系统中完成。

B、营业机构人员的注册、修改以及注销在统一柜面系统中完成

C、柜员、营业主管和支局（行）长由运营管理部门负责

D、柜员、营业主管和支局（行）长在统一柜面系统中完成

正确答案：ABC

13、各级业务管理员在代理保险系统中进行人员维