理财经理合规知识竞赛题库及答案（201-300道）.docx

理财经理合规知识竞赛题库及答案（201-300道）

201、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司、保险中介机构违反本办法规定和金融监管总局关于财产保险、人身保险、保险中介销售管理的其他相关规定，情节严重或者造成严重后果的，金融监管总局及其派出机构除分别依照本办法有关规定对该单位给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，金融监管总局及其派出机构对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员可以视情况给予（）。

A、警告

B、通报批评

C、处以一万元以下罚款

D、处以一万元以上十万元以下罚款

正确答案：ABC

202、根据《保险销售行为管理办法》，保险公司、保险中介机构违反本办法规定和金融监管总局关于财产保险、人身保险、保险中介销售管理的其他相关规定，情节严重或者造成严重后果的，下列对其处罚正确的是（）

A、由金融监管总局及其派出机构依照法律、行政法规对该单位进行处罚；

B、法律、行政法规没有规定的，金融监管总局及其派出机构可以视情况给予对该单位警告或者通报批评，处以一万元以上十万元以下罚款。

C、金融监管总局及其派出机构除分别依照本办法有关规定对该单位给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照法律、行政法规进行处罚；

D、法律、行政法规没有规定的，金融监管总局及其派出机构对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员可以视情况给予警告或者通报批评，处以一万元以上十万元以下罚款。

正确答案：ABCD

203、《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》所称信托计划是指在中华人民共和国境内，由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将委托人交付的资金进行集中（）的资金信托。

A、管理

B、运用

C、处分

D、保管

正确答案：ABC

204、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，关于与信托公司首次合作，下列说法正确的有（）

A、代销信托计划业务的合作机构实行名单制管理，其准入、名单、日常管理相关工作按照我行信贷业务合作机构管理办法的相关要求执行。

B、在首次开展代销合作前，我行应对信托公司进行尽职调查。

C、对与我行股东、我行直接或者间接控制的金融机构或者我行所在集团内其他金融机构等关联方开展业务合作的，其准入标准应高于其他合作机构。

D、对于投资于资产管理产品（含私募证券基金）的信托计划，应对被投产品进行尽职调查（含被投产品管理人情况，如投研能力、风控能力等），被投产品为公募产品除外。

正确答案：BD

205、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，我行在与信托公司首次开展代销合作前，应对其进行尽职调查，尽职调查内容包括（）

A、内部公开信息

B、信托公司提供的内部材料

C、外部公开信息

D、第三方机构提供的内部材料

正确答案：BC

206、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，我行在与信托公司首次开展代销合作前，应对其进行尽职调查，尽职调查到的信托公司提供的内部材料中，信托公司基本材料包括（）

A、营业执照（多证合一版）影印件，及通过工商管理机构合法有效的对外网站核验证件真实性、有效性并留存核验结果。

B、监管部门批准开展信托业务的开办资格证明文件

C、公司控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人员的姓名，身份证明文件的种类、号码、有效期限；受益所有人的姓名、地址，身份证明文件的种类、号码、有效期限

D、公司住所、经营范围，可证明依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

E、最近连续五年公司年度报告、审计报告及最近一期财务报告。

正确答案：ABCD

207、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，我行在与信托公司首次开展代销合作前，应对其进行尽职调查，尽职调查到的信托公司提供的内部材料中，信托公司情况包括（）

A、公司和股东基本情况

B、最近年度监管机构对公司的评级结果

C、信托业务开办情况以及业务规模情况

D、公司治理和投资决策情况

E、公司合规经营情况

正确答案：ABCDE

208、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，我行在与信托公司首次开展代销合作前，应对其进行尽职调查，尽职调查到的信托公司提供的内部材料中，信托公司情况包括（）

A、高级管理人员和主要投研人员简历

B、投资管理情况

C、内部控制和风险控制情况

D、近五年与我行开展的各项业务合作情况

E、客户投诉处理和消费者权益保护（包括但不限于金融营销宣传、个人信息保护）相关制度、工作机制

正确