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个人理财知识培训及产品推荐策略书

TOC\o1-2\h\u17697第1章个人理财基础知识 4

102091.1理财观念与理财规划 4

67441.1.1理财观念 4

312271.1.2理财规划 4

246831.2家庭财务状况分析 4

240011.2.1收入分析 4

209221.2.2支出分析 5

307321.2.3资产负债分析 5

276001.3理财目标设定与实现 5

215111.3.1短期理财目标 5

107021.3.2中期理财目标 5

129011.3.3长期理财目标 5

6985第2章预算与消费管理 5

141662.1预算编制与执行 5

7562.1.1预算编制的重要性 5

53652.1.2预算编制方法 5

173652.1.3预算执行与监督 6

323202.2消费观念与消费控制 6

227332.2.1理性消费观念 6

202002.2.2消费控制策略 6

127362.3信用管理与信用卡使用 6

303212.3.1信用管理的重要性 6

272962.3.2信用管理策略 6

270032.3.3信用卡使用技巧 6

13349第3章储蓄与投资理财 7

128423.1储蓄规划与管理 7

171493.1.1储蓄的重要性 7

166543.1.2储蓄规划的步骤 7

4343.1.3储蓄工具的选择 7

271223.2投资基本概念与风险 7

252483.2.1投资的定义与目的 7

52423.2.2投资风险及其分类 7

232113.2.3风险与收益的关系 7

98643.3投资工具与产品选择 7

47593.3.1股票投资 7

78463.3.2债券投资 7

31213.3.3基金投资 7

182033.3.4保险投资 8

86163.3.5其他投资工具 8

28245第4章保险规划与风险管理 8

145334.1保险基本知识与类型 8

142694.1.1保险的定义与功能 8

43334.1.2保险的分类 8

287384.2家庭保险需求分析 8

25684.2.1家庭风险识别 8

276704.2.2家庭保险需求评估 8

296334.3保险产品选择与组合 9

244314.3.1人身保险产品选择 9

122284.3.2财产保险产品选择 9

292694.3.3保险产品组合策略 9

1760第5章税务规划与税收优惠政策 9

40265.1税务基本知识 9

205285.1.1税收的概念与种类 9

129085.1.2我国税收体系 10

170975.2个人所得税筹划 10

180975.2.1充分利用税收优惠政策 10

198245.2.2合理选择所得类型 10

116455.2.3家庭财产分配 10

280075.2.4投资理财 10

57995.3家庭税务优惠政策利用 10

11165.3.1子女教育支出 10

208795.3.2住房贷款利息和租金 10

284015.3.3财产转移 10

286805.3.4养老保险和医疗保险 11

26754第6章养老金规划与退休准备 11

137026.1养老金需求与规划 11

281756.1.1养老金需求分析 11

237856.1.2养老金规划原则 11

85586.1.3养老金规划步骤 11

208186.2社保与商业养老保险 11

305266.2.1社保养老保险 11

68836.2.2商业养老保险 12

33696.3退休金投资与理财 12

16386.3.1退休金投资原则 12

131736.3.2退休金投资渠道 12

18266.3.3退休金理财规划 12

19455第7章教育金规划与子女教育 12

31807.1教育金需求分析 12

291937.1.1教育费用现状及趋势 13

42817.1.2家庭教育金需求预测 13

147257.1.3教育金规划原则 13

56877.2教育储蓄与投资 13

25107.2.1教育储蓄账户选择 13

95287.2.2教