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合格投资者内部审核流程及管理制度

第一章总则

为加强合格投资者的管理，确保合规性与风险控制，根据国家相关法律法规及组织内部规范，制定本制度。合格投资者的审核是确保投资活动合法、安全、有效的重要环节，是评估投资者风险等级和投资能力的基础。

第二章制度目标

1.规范管理：明确合格投资者的审核标准及流程，确保审核工作科学、合理。

2.风险控制：通过合格投资者的审查，降低投资风险，保护公司及投资者的合法权益。

3.合规性：确保所有投资活动符合国家法律法规及行业标准，防范法律风险。

第三章适用范围

本制度适用于公司所有涉及合格投资者的审核工作，包括但不限于新客户的注册、老客户的风险评估及投资资格的确认。

第四章管理规范

4.1合格投资者的定义

合格投资者是指符合特定条件的个人或机构，具备一定的投资知识和风险承受能力，能够进行高风险投资。

4.2审核标准

1.个人投资者：

-年龄需满18岁。

-具备一定的金融投资知识，且有过相关投资经历。

-具备相应的资产规模，达到公司设定的最低标准。

2.机构投资者：

-注册资本达到法定要求。

-具备相应的专业团队，并能够有效评估投资风险。

-具备合法的经营许可及良好的信用记录。

第五章操作流程

5.1投资者申请

1.投资者需填写《合格投资者申请表》，提供身份证明、财务报表及相关投资证明材料。

2.申请材料需由投资者所属部门（如适用）审核初步合规性。

5.2初步审核

1.合规部负责对申请材料进行初步审核，确保材料的完整性和真实性。

2.初步审核结果需在3个工作日内反馈给申请者。

5.3深入审核

1.对通过初步审核的申请者，合规部需进行深入的背景调查，包括但不限于信用记录、投资经历等。

2.深入审核应在7个工作日内完成，并形成《审核报告》。

5.4审核决策

1.合规部将审核报告提交给审核委员会，审核委员会由公司高层及合规专家组成。

2.审核委员会需在3个工作日内做出审核决策，并通知申请者。

5.5结果反馈

1.合格投资者将收到审核通过的通知，并签署《合格投资者协议》。

2.未通过的申请者需说明原因，并可在规定时间内提交补充材料进行复审。

5.6定期复审

1.合格投资者须每年进行一次复审，确保其投资资格及风险承受能力的持续合规。

2.复审流程与初审相似，合规部负责实施。

第六章监督机制

6.1监督职责

1.内审部：负责对合格投资者审核流程的合规性进行定期检查，确保制度的执行。

2.合规部：负责日常的审核工作及风险控制，及时识别潜在风险。

6.2记录与反馈

1.所有审核过程需留存完整的记录，包括申请表、审核报告、通知函等。

2.定期收集投资者的反馈意见，作为制度改进的依据。

6.3违规处理

1.对于在审核过程中发现的违规行为，合规部需立即采取措施，必要时可暂停其投资资格。

2.违规情况需上报至审核委员会，并视情节严重程度进行相应处理。

第七章附则

1.本制度由合规部负责解释，自颁布之日起生效。

2.本制度的修订需经审核委员会讨论决定，确保制度内容的适时更新和有效性。

第八章其他相关条款

1.生效日期：本制度自发布之日起生效。

2.修订流程：制度的修订应定期进行，至少每两年进行一次全面评估，确保与国家政策及市场环境的变化相适应。

通过以上制度的制定和实施，旨在为合格投资者的审核提供科学、合理的流程，确保投资者的合规性和风险控制，为公司的可持续发展打下坚实的基础。