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下半年反洗钱业务培训测试

1.

总行原则上每年第一季度完成上年度洗钱风险评估工作，各一级分行（）至少开

展一次评估。监管部门另有规定的，从其规定。[单选题]*

A、每半年

B、每一年

C、每两年

D、每三年(正确答案)

2.作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）[单选题]*

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不要轻易借给他人(正确答案)

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

3.（）是国务院反洗钱行政主管部门。[单选题]*

A中国人民银行(正确答案)

B中国证监会

C证券交易所

D证券公司

4.固有风险评估指标体系主要包括5个评估要点：经营规模风险、

（）、业务（包含产品/服务）风险、渠道风险、国家/地域等。[单选题]*

A、客户特性风险(正确答案)

B、交易特点

C、行业特点

D、国家/地域

5.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。[单选题]*

A、客户身份识别(正确答案)

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

6.

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

[单选题]*

A．认识你的客户

B．熟悉你的客户

C．见过你的客户

D．了解你的客户(正确答案)

7.

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（）举报。接受举报的机关应当对

举报人和举报内容保密。[单选题]*

A、检察机关

B、其他金融机构

C、监管部门

D、行政主管部门或者公安机关(正确答案)

8.

对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后（）内完成风险

等级划分工作。[单选题]*

A.5个工作日

B.15个工作日

C.10个工作日(正确答案)

D.20个工作日

9.

数据补录补正时限为（）个工作日，反洗钱联络员需在要求补录补正最迟日期前

完成数据补录。[单选题]*

A、1个工作日

B、2个工作日

C、3个工作日(正确答案)

D、4个工作日

10.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。[单选题]*

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件(正确答案)

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

11.洗钱一般包括（）、（）和（）三个阶段*

A、处置阶段(正确答案)

B、离析阶段(正确答案)

C、交易阶段

D、融合阶段(正确答案)

12.

伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复

杂化和隐蔽化，当前利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括哪些？*

A、隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。(正确答案)

B、频繁进行资金转移掩盖非法来源。(正确答案)

C、利用复杂金融交易逃避银行关注。(正确答案)

D、利用合规业务掩盖真实目的进行洗钱。(正确答案)

13.出租或出借本人的身份证件，可能产生的后果有哪些？*

A、不法分子借用客户的名义从事非法活动(正确答案)

B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动(正确答案)

C、可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”(正确答案)

D、客户本人的诚信状况受到合理怀疑(正确答案)

E、因他人的不正当行为致使客户本人的声誉和信用记录受损(正确答案)

14.

反洗钱工作第二道防线，承担洗钱风险管理的牵头推动、监督检查、考核评价、支

撑服务等职责，具体指哪些部门？*

A、内控合规部门(正确答案)

B、风险管理部门(正确答案)

C、综合管理和支撑保障部门(正确答案)

D、审计部门和监察部门

15.以下哪些属于反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度？（）*

A、反洗钱内控制度

B、客户身份识别制度(正确答案)

C、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)

D、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)

16.

我行按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑客户特性、地域、业务、行业等因

素，将客户划分为（）、（）、（）、（）、（）五个等级，同时予以持续关

注、适时调整，并针对不同风险等级采取相应风险控制措施。*

A、禁入类(正确答案)

B、高风险类(正确答案)

C、中风险类(正确答案)

D、中低风险类(正确答案)

E、低风险类(正确答案)

17.出现以下情况时，金融机构应当重新识别