年度经营规划方案.pdfVIP

年度经营规划方案

年度经营规划方案

为了保障事情或工作顺利、圆满进行，就常常需要事先准备方案，

方案是从目的、要求、方式、方法、进度等方面进行安排的书面计划。

那么应当如何制定方案呢？以下是小编收集整理的年度经营规划方案，

供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

年度经营规划方案1

20xx年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三

个方面：一是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业

各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一支高素质的管

理团队；三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制

定本经营计划书。

一、20xx年经营方针

在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发

展趋势的基础上，公司确定20xx年的经营方针为：灵活策略赢市场，

扩大规模增实力，加强管理保利润。

经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理

活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕

经营方针展开、贯彻和执行。

二、20xx年的经营目标

（一）核心经营目标

20xx年，公司的核心经营目标是：

（1）收入及利润指标：

年度贷款利息及中间业务收入4861.01万元，其中，xx公司完成

利息收入3369.11万元，xx公司完成中间业务收入1491.90万元；年

度税后利润（净利润）3480.11万元，税后利润率71.59%，资产回报

率34.80%，其中，xx公司完成净利润2144.17万元，xx公司完成净

利润1335.94万元。

（2）呆（坏）账总额：

年度呆（坏）账总额控制在资金总额的0.5%以内，按年度可用资

金15000万元计算，年度呆（坏）账总额不得超过75万元。

在核心经营目标中，利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营

质量的量化指标，也是评价和考核经营团队的“核心之核”。

（二）收入及净利润目标细分

收入目标分解表

（单位：万元，人民币）

分类项目年度

净利润目标分解表

（单位：万元，人民币）

分类项目年度第一第二第三第四

目标季度季度季度季度

按责任中心分解xxxx2144.17204.53596.00639.29704.35

xxxx1335.94163.92371.18404.47396.38

合计3480.11368.45967.181043.761100.73

进度比100%10.59%27.79%29.99%31.63%

累计进度100%10.59%38.38%68.37%100%

三、主要经营策略

20xx年，公司立足xx区的基础上，向主城九区逐步扩大影响范

围，扩大实质客户群，大幅提升各项收入。为此，公司将20xx年确定

为“市场拓展年”，在适量投放广告的基础上，充分利用银行、工商、

税务等资源，建立目标客户群，有针对性地开展市场营销、发展客户、

争取业务。市场营销方面，公司将采取下列措施：

1．全公司必须以市场为导向，以营销为龙头开展经营和管理活动。

公司制订各项营销政策，鼓励公司全体员工参与营销工作。【年度经

营规划】

2．市场营销部和风险管理部必须积极整合各项资源，在20xx年

上半年，采取一切措施，集中精力做好xx区内企业客户群的开发和业

务拓展工作。

四、实现目标的保障措施

（一）资金保障

为全面完成公司各项预算，在公司注册资金10000万元基础上，

计划于20xx年4月初向银行申请融资5000万元，同时从5月份开始

启动“委托贷款”业务，全年力争完成20xx万元的委托贷款业务。

（二）人力资源及后勤保障