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个人贷款治理系统操作手册

名目

1、合作商、合作工程治理类交易

1．1法人客户建立

交易讲明

通过查询核心系统中的客户资料定位一个法人客户信息，并调用后继的合作商建立

页面。

操作提示

1、客户类型分为合作商、托付人、担保人和中介机构四种。合作商与托付人需事

先在核心系统建立客户号并输进；担保人与中介机构在客户类型选定后直截了当建立，

不必事先在核心系统建立客户号，在核心无客户资料的，客户号一栏不作输进。

2、交易提交核心系统查询客户资料〔合作商、托付人查不到报错，中介机构、担

保人客户号查不到不报错〕，不做黑名单检查。点击“查询〞后进进合作商建立资料录

进的第一个页面——“全然信息〞进行信息录进。

假设核心系统查询客户资料成功，那么调用合作商建立资料录进的第一个页面合作

商全然信息录进。

3、在个人贷款治理系统中建立合作商客户资料，包括合作商的全然信息、具体信

息、财务信息、投资构成、大事记、违规记录、社会信用。全然信息是必须录进的，只

有全然信息提交后其他的信息页面标签才能够点击进进。

直客式合作商在系统中不用建立。

合作商资料建立后系统会生成内部编码３位分行标志+1位类型代码+4位顺序号

〔分行内唯一，下同〕。

公积金中心通过托付人建立，合作工程选公积金贷款。

1．2法人客户维护〔定位及维护〕

交易讲明

查询定位个贷治理系统中某个合作商信息，并调用后继的合作商查询功能、修改功

能、删除功能。

在单项选择列表中选择一个合作商点击查询进进合作商查询与修改页面，使用标志

只能从“无效〞改为“有效〞。使用标志为“无效〞的合作商信息不得修改，有已上传

合作工程的合作商信息不得修改，与核心系统共有的全然信息和具体信息字段只能显示

不能修改。有已审批的合作工程的合作商信息修改需要支行审批岗授权。

在单项选择列表中选择一个合作商点击“删除〞进进删除页面，正在使用的法人客

户不能删除。

操作提示

可模糊查询，显示查询与删除按钮。

在单项选择列表中选择一个合作商点击“查询〞进进合作商查询与修改页面。

使用标志只能从“无效〞改为“有效〞。使用标志为“无效〞的合作商信息不得修

改。

有已上传合作工程的合作商信息不得修改。有已审批的合作工程的合作商信息修改

需要支行审批岗授权。与核心系统共有的全然信息和具体信息字段只显示不能修改。

在单项选择列表中选择一个合作商点击“删除〞进进删除页面。正在使用的法人客

户不能删除。

1．3保险公司建立

交易讲明

在个人贷款治理系统中建立保险公司客户资料。保险公司客户资料不必查询核心系

统是否存在，可直截了当在个贷治理系统中建立和治理。

操作提示

保险公司证件种类、证件号码、中文名称、经营起止日期必须输进，其他工程可

选择输进。保险公司不做黑名单检查，提交后生成系统内部编码，编码规那么同法人客

户。

1．4保险公司维护

交易讲明

查询定位个贷治理系统中某个保险公司信息，并对保险公司信息进行查询、修改、

删除。

操作提示

保险公司的信息在个人贷款治理系统中单独治理，不碍事核心系统。

使用标志只能从“无效〞改为“有效〞。使用标志为“无效〞的保险公司信息不能

修改。

有已上传保险合作协议的保险公司信息不能修改。

有已审批的保险合作协议的保险公司信息修改需要支行审批岗授权。

有已上传贷款的财产保险或信用保险的保险公司信息不能修改。

有已审批且有未结清贷款的财产保险或信用保险的保险公司信息修改需要支行审

批岗授权。

有已审批的合作协议的保险公司不能删除。

有已上传合作协议的保险公司不能删除。

有已审批且未结清贷款的财产保险或信用保险的保险公司不能删除。

有已上传贷款的财产保险或信用保险的保险公司不能删除。

使用标志无效的保险公司不能删除。

1．5合作工程建立、上传、审查和审批

交易讲明

查询定位个贷治理系统中某个合作商、中介机构、托付人信息，创立合作工程并进

行审查与审批。

建立：

上传：

审查：

审批：

操作提示

1、合作工程建立时必须输进贷款种类、合作工程类型、合作工程名称、合作起止

期限、贷款操纵方式、结算账号，公积金贷款工程还必须输进资金账号、保证金账号、

保