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问题楼盘调研汇报总结第1篇

商业银行管理中存在的问题调研报告

一、人本管理欠佳，激励措施亟待全面恢复和加强

众所周知生产力包含人、产品、工具三个要素，而人是决定性的因素。以往计划经济

时代，各行各业在工作和生产中采用的多种激励措施一度发挥了极大的激励作用。对

涌现出的“双先”、“劳模”，不仅给与广播表扬、佩戴红花、上光荣榜、颁发奖状等形

式上的肯定和鼓励，而且在人事档案、工资待遇、提拔任用等方面给与了切实的物质

奖励。从而，使每一位干部员工视荣誉为生命，奋力工作，积极争取；使一个系统、

一个单位及其一个部门的“比、学、赶、帮”蔚然成风，一个个“双先”、“劳模”层出不

穷，不断涌现，并由此克服了种种难关，使得各项艰巨任务圆满、超额完成，极大地

推动和促进了各项工作的顺利开展。但随着市场经济的不断发展，不少单位只顾抓业

务，而放松或丢弃了在人本管理中具有巨大积极作用的激励措施。不少单位或部门一

味强调绩效考核、经济奖罚及其“末位淘汰”，长期不进行综合评比、不评先、不表彰

。比如某商业银行省、市分行会计部门，近三年来对各二级分行、县级支行及其营业

网点按照文件评比、推荐的会计、财会监管工作等“先进”，虽然有时还进行了反复的

确认，但最终是成大海，杳无音信，不仅没有下文确认、会议表彰，更没有颁发证书

和奖金（品）。个别行有时评了也只是单方面的业务先进,不开表彰大会、不颁发奖状

、奖（金）品，只是兑现一下绩效工资或下个表彰文件了事。选出的“先进”业绩不入

人事档案，不与提拔任用挂钩，更有甚者不什么样的“先进”照常下岗、照样被“淘汰等

等。凡此种种极大地打击和伤害了广大干部员工干事创业、争先恐后的工作热情与积

极性，使广大员工人人自危，干一天算一天，时刻准备着、盼望着内退或买断。从而

，严重地影响和制约了全行的规范操作、安全营运及其有效发展。

二、领导不力，自律监管工作亟待进一步加强管理

近年来，为了强化内部控制、有效防范和化解各类风险，各行在内部审计上收、集中

之后，对业务部门的自律监管作了反复的强调，并配备、明确了相应的专（兼）职业

务自律监管人员。但由于长期没有相应的组织和领导，对其进行业务培训和指导、对

其工作开展进行评比和考核、对其存在的困难进行解决、对其检查发现的问题进行处

理等，致使业务部门的自律监管人员成了“消防员”、“替补队”，专岗不能专责，那里

有活去那里，本职的监管工作做多少算多少、做到啥程度算啥程度、问题不能全面查

处、查出的`问题不能有效整改。从而不仅使业务部门自律监管“二道防线”的职能作用

得不到有效地发挥，而且也浪费了很大的人力资源。

为此，为了充分挖掘和利用有限的人力资源，为了切实发挥业务部门自律监管“二道防

线”的职能作用，各行各级管理部门必须对业务自律监管工作进行切实的领导和有效地

管理。既然各行在当前经营人员相对紧缺的情况下，配备和明确了一定数量的监管人

员，各项业务又必须业务部门的自律监管，各行各级管理部门就应该有相应的组织和

一定级别的领导（或负责人），对其辖属的自律监管工作进行经常性的组织、领导和

负责，对各监管人员的监管质量、业绩和效果进行相应的考核与考评、对各监管人员

与遇到的困难或问题予以及时的协调和解决、对各监管人员的工作开展予以必要的培

训和指导、对各监管人员监管检查发现的问题给与及时的处理和促改、对本行或本级

自律监管质量与效果负责。需要指出的是，某些行为了加强自律监管工作的领导，把

二级分行的监管人员全部上收集中到二级分行进行管理。虽然监管人员便于管理了，

监管人员及其监管工作也相对独立了。但由于各行营业网点较为分散，网点与网点之

间、网点与集中地之间路程很远（不少网点在数十、上百公里，有的更远），加之没

有相应的交通工具等，致使上收后的人员悬浮于二级分行或只能开展一些次数和内容

有限的监管检查，成了“二审计”，不但没有更好地发挥监管的职能作用，反而使其职

能受到很大的消弱。因此，各行应根据自身是城市行或农村行、网点远近、分散程度

等实际，实施科学的管理模式，比如网点相对集中、距离二级管理行相对较近的城（

镇）行可以对全辖或城区各行各业务部门自律监管人员集中管理、统一作业。而网点

较为分散、各网点之间、网点与二级管理行又有很大的距离的行，就应该实行全辖监

管人员统一选聘、统一建档（人事、组织及其薪资也可以集中统一管理）、统一考核

（评）、就地或派驻各支行分散作业，而不应不讲实际搞一刀切；

三、重检查轻整改，检查发现问题必须落实整改责任

随着规范经营从严管理的不断加强，各行各级管理部门对各管辖行及其网点各项业务

的监管、审计和检查的频率