非自有资金入股关联法规方案.xlsVIP

非自有资金入股

方案十：非自有资金入股

情况：股东使用非自有资金入股；股东违规以非自有资金入股并以质押形式代持银行股权。

建议关联：视案例具体案由，关联《关于加强商业银行股权质押管理的通知》（银监发〔2013〕43号）、《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第5号）、《中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法》（中国银行保险监督管理委员会令2019年第10号）、《中国银监会市场准入工作实施细则（试行）-中资商业银行》（银监发〔2015〕47号）相关条款。

序号

案由

关联法规

关联条款

佐证案例

股东使用非自有资金入股

《商业银行股权管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2018年第1号）

第十条商业银行股东应当严格按照法律法规和银监会规定履行出资义务。

商业银行股东应当使用自有资金入股商业银行，且确保资金来源合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。

股东使用非自有资金入股（适用中资商业银行）

关于修改《中资商业银行行政许可事项实施办法》的决定（中国银监会令2017年第1号）

第十二条境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人，应当符合以下条件：

（九）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。

股东使用非自有资金入股（适用外资商业银行）