初级银行从业资格《银行管理》考前冲刺备考速记速练题及答案.doc

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初级银行从业资格《银行管理》考前冲刺备考速记速练题及答案

单选题

1.中央银行在金融市场上买卖证券的目的是（）。

A、调节货币供应量和利率

B、获取利润

C、投资商业银行

D、增加储备

参考答案：A

2.中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于()。

A、公开市场业务

B、存款准备金

C、窗口指导

D、再贴现

参考答案：A

3.中央银行通过提高存款准备金率，可以发挥的作用是（）。

A、向商业银行传导紧缩的货币政策

B、促使股票市场维持上涨势头

C、增强金融机构的信贷扩张能力

D、保障债券市场维持上涨势头

参考答案：A

4.中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。

A、在公开市场上买回证券

B、提高存款准备金率

C、提高再贴现率

D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

参考答案：A

5.中国信托业协会成立于（），是全国性信托业自律组织。

A、2005年5月

B、2005年6月

C、2006年5月

D、2007年5月

参考答案：A

6.证券投资信托、私募股权信托指的是（）。

A、投资类信托

B、融资类信托

C、事务管理类

D、被动管理信托

参考答案：A

7.债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保是()。

A、留置

B、保证

C、抵押

D、质押

参考答案：D

8.债券投资的风险没有（）。

A、信用风险

B、利率风险

C、流动性风险

D、提前赎回风险

参考答案：D

9.在银行合规管理中，合规审核岗的基本职责不包括（）。

A、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案

B、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书

C、组织开展合规知识培训

D、缓收利息的审核、申报

参考答案：D

10.在银行合规管理中，管理地位与职责明确原则要求（）。

A、应当独立于银行的业务经营活动

B、应当由专门部门牵头实施，各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定

C、应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制

D、应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工

参考答案：B

11.在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

A、负责监督银行的合规风险管理

B、负责银行合规风险的有效管理

C、审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件

D、对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估

参考答案：B

12.在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时，下列哪个不属于它的重要决定因素（）。

A、股权关系

B、人身关系

C、雇佣关系

D、支配权

参考答案：D

13.在金融工具中，兼具债券和股票特性的是（）。

A、证券投资基金

B、银行承兑汇票

C、人寿保险单

D、可转换公司债券

参考答案：D

14.在合法权益受到侵犯并由此造成损失时，金融消费者有权依据与金融机构签订的合同和相关法律关系要求赔偿，体现了金融消费者的（）。

A、安全权

B、求偿权

C、金融隐私权

D、受尊重权

参考答案：B

15.在存期内遇有利率调整，定期储蓄存款按存单（）挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。

A、支取日

B、清户日

C、结息日

D、开户日

参考答案：D

16.在巴塞尔协议中，违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与（）中的较高者。

A、0.01%

B、0.02%

C、0.03%

D、0.05%

参考答案：C

17.在（）的时候，巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》。

A、1988年9月12日

B、1992年9月8日

C、2010年9月12日

D、2011年9月12日

参考答案：C

18.由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行可根据市场形势实时调整存款价格，下列说法中，错误的是（）。

A、根据利率走势调整存款价格

B、根据存款规模调整存款价格

C、根据资金头寸调整存款价格

D、根据经营需要调整存款价格

参考答案：B

19.银行业协会会员单位的自查报告应报送（）

A、银行业协会

B、协会自律委员会

C、中国银行业监督管理委员

D、协会理事会

参考答案：A

20.银行业消费者权益保护工作应当（）。

A、坚持以人为本，坚持服务至上，坚持社会责任

B、遵守公开交易的原则

C、履行公平对待银行业消费者的责任

D、向银行业消费者不公开信息的义务

参考答案：A

21.银行业消费者的（）是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利。

A、公平交易权

B、知情权

C、隐私权

D、监督权

参考答案：B

22.银行业消费者的（）是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好和判断自主选择银行作为交易对象。

A、公平交易权

B、知情权

C、隐私权

D、选择权

参考