2024年保险专业中介机构高管任职资格模拟考题.doc

考试題

一、判断題

1.保险代理企业缴存保证金的，应当按注册资本的10%缴存，保险代理企业增長注册资本的，应当对应增長保证金数额；保险代理企业保证金缴存额到达人民币100万元的，可以不再增長保证金。（N）

2.保险机构在汇报期内未发生保险司法案件，可以不报送司法案件季报（N）。

3.调整保险费率的幅度较大的，保监会应当进行听证。（Y）

4.保险机构主持工作的副总经理任职资格核准，可以比照记录机构总经理的有关规定且放宽部分条件（N）。

5.保险专业代理机构及其分支机构未按规定报送有关汇报、报表、文献或者资料的，由中国保监会责令改正，予以警告，处3万元如下罚款。（N）

6.保险代理企业投保职业责任保险的，应当保证该保险持续有效。（Y）

7.保险代理、经纪企业开展互联网保险业务的，应当集中运行、集中管理。（Y）

8.保险公估机构不可以经营再保险经纪业务。（Y）

9.《商业银行代理保险业务监管指导》规定商业银行不得将保险代理业务转委托給其他机构或个人。（Y）

10.保险代理、经纪企业的从业人员不得以个人名义通过互联网站销售保险产品。（Y）

11.保险监督管理机构对保险企业的接管并不直接介入保险企业的平常经营，而是监督该保险企业的平常业务。（N）

12.保险监督管理机构依法履行职责，被检查、调查的单位和个人应当配合。（Y）

13.保险代理企业分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会同意。（N）

二、选择題

14.保险代理、经纪企业开展互联网保险业务，违反《保险法》等法律法规及《保险代理、经纪企业互联网保险业务监管措施》规定的，情节严重的，可以予以如下（AB）惩罚。

A.停止开展互联网保险业务?B.吊销业务許可证

C.限制业务范围?D.停止接受新业务至少6个月

15.设置保险企业、保险资产管理企业的申請文献应当包括下列反洗钱材料（ABC）。

A.投资资金来源状况阐明和投资资金来源合法的申明

B.信息系统反洗钱功能汇报?C.中国保监会规定的其他材料

D.总企业的反洗钱内控制度

16.保险代理、经纪企业开展互联网保险业务管理制度，包括（ABC）等。

A.交易安全保障措施?B.信息安全管理体系

C.销售及售后服务管理?D.财务管理

17.保险专业代理机构及其分支机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书，并在开展业务時向客户出示。客户告知书应当至少包括保险专业代理机构及其分支机构的（ABCD）等基本领项。

A.名称?B.营业场所?C.联络方式?D.业务范围

18.保险经纪企业有下列情形之一的，中国保监会不予延续許可证有效期。（ABD）

A.許可证有效期届满，没有申請延续

B.内部管理混乱，无法正常经营

C.存在违法行為?D.未按规定缴纳监管费

19.受聘进行保险企业董事及高级管理人员审计的外部审计机构所具有的条件有（ABCD）。

A.具有足够数量的熟悉保险业务和保险监管规定、胜任该项审计工作的专业人员

B.与审计对象没有利害关系

C.有良好的职业声誉，近来3年未因执业行為受到惩罚

D.中国保监会规定的其他条件

20.保险代理、经纪企业应当在具有下列条件的互联网站上开展保险业务（ABD）。

A.依法获得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营許可证或者在互联网行业主管部门完毕网站立案

B.有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统，能事先投保人的所有投保信息与保险企业关键业务系统的实時对接

C.网站接入地仅限于中国境内、港澳台地区

D.中国保监会规定的其他条件

21.保险企业、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书：(ABC)

A.未持有资格证书的人员；

B.未在信息系统中办理执业登记的人员；

C.已经由其他机构办理执业登记的人员

D.未在其他机构办理执业登记的人员

22.保险机构作出下列哪些决定的应当向中国保监会汇报（ABCD）。

A.董事、监事或者高级管理人员的任职、罢职或者同意其辞职的决定

B.根据撤销任职资格的行政惩罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定

C.根据严禁进入保险业的行政惩罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务、终止劳动协议的决定

D.指定或者撤销临時负责人的决定

23.保险监督管理机构依法履行职责，可以采用下列哪些措施(ABCD)。

A.对保险企业、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理企业、外国保险机构的代表机构进行現场检查

B.进入涉嫌违法行為发生场所调查取证

C.查阅、复制保险企业、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理企业、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料及其他有