投资与理财专业人才培养方案探析样本.doc

投资和理财专业人才培养方案

注：应包含培养目标、基础要求（素质要求、能力要求、知识结构要求）、修业年限、关键课程、关键实践性教学步骤和关键专业试验、教学计划等内容

一、专业培养目标

本专业培养含有投资和理财基础知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融子市场、保险市场运作和企业理财基础原理，能够利用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务复合型专业高等技术应用性人才和基层管理人才。

二、基础要求

（一）知识要求

1．含有分析经济现象使用数学、统计等定量分析知识；公文、调查分析汇报等文体写作所需文化知识；掌握现代办公设备、手段利用基础原理，熟练利用业务操作软件，并知道简单维护常识。

2．掌握财政经济、理财、金融、证券、保险、企业财务等学科基础理论和基础知识；

3．熟悉并掌握和经济、理财、金融、证券、保险、财务管理相关法律知识、行业法规、监管规章；

4．掌握每个专业岗位所必需专业理论知识、操作技能。如理财市场调查、理财投资对象调查、理财产品销售推广、用户投资策略计划设计、交易、咨询等。

5．了解中国外经济、金融、理财发展新理论、新动向、新成就；

（二）能力要求

1．能从事理财岗位具体业务工作，如调查分析、方案设计、用户服务、产品推介、咨询服务等；

2．能进行资料搜集、加工、专题调查，对企业理财、个人理财、理财业务发展等制订计划或方案，能对市场发展趋势进行分析，能够为投资者决议提供有价值参考意见，能和用户进行有效沟通，为用户提供优质服务；

3．含有经济管理及理财业务处理方面基础能力，可适应理财部门企业资产管理、部门管理、项目管理等工作；有满足理财业务发展需要应用文写作能力和公文处理能力；

4．可从事和理财业务相邻政府、企业、银行、事业、各类事务所财务、核实、管理或业务推广等工作；

5．含有查阅、翻译90中英文专业资料和简单语言交际能力；

6．含有独立获取知识、提出问题、分析问题和处理问题能力和较强发明能力；

7．含有较强社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力；

（三）素质要求

1．基础素质

（1）政治素质：掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表关键思想基础原理，拥护党各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗志向和社会责任感；

（2）道德素质：有较高道德修养，文明礼貌、遵纪遵法、克己奉公；

（3）文化素质：有一定文化艺术修养，有良好语言、文字表示能力；

（4）身心素质：含有良好心理素质，有吃苦耐劳、连续作战精神，正确健康观念及科学锻炼身体基础方法和技能，有健康体魄，达成体育锻炼基础要求，掌握一定保密和国防军事知识。

2．职业素质：

（1）责任意识：有高度责任感，有严谨、认真、细致工作作风；

（2）协作精神：含有团体精神和合作意识，含有协调工作能力和组织管理能力；

（3）探索改革精神：有锐意改革、大胆创新精神；

（4）遵守职业道德：在金钱、利益面前不动摇，保守国家秘密和商业秘密。

（四）知识、能力、素质结构

1．知识结构：包含政治理论知识、文化基础知识、专业理论知识、专业技能，和综合管理服务知识等。

2．能力结构：包含自学能力、表示能力、写作能力、外语应用能力、计算机应用能力、创新能力、协作能力和实践动手能力。专业实践技能结构：包含必需基础技能、专业特殊技能。必需基础技能包含读、写、算、口头和书面表示技能和外语、计算机基础应用技能。专业特殊技能关键包含对理财业务发展趋势进行分析和估计、对服务对象服务要求进行甄别、对理财产品利用熟练、对理财方案设计合理、熟悉理财业务办理、服务工作程序等。

3．素质结构：关键由思想道德素质（包含思想政治、法律意识、道德修养人格品质等方面），文化素质（包含人文知识、文化修养、现代意识和人际交往等方面），身体心理素质（包含性格气质、心理调整、身体生理、体育卫生等）所组成。

三、修业年限

三年

四、关键课程介绍

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1．基础会计

基础会计是经济学科各专业必修专业基础课。经过本课程学习，使学生能够比较全方面地了解、掌握会计基础原理、基础方法和基础技能，为后续专业课程学习打下基础。

2．统计学原理

本课程关键利用统计数量分析基础理论和方法，分析社会经济现象数量特征和数量改变特征，揭示社会经济现象本质和改变规律，为宏、微观经济管理和决议提供统计支持，统计调查和分析方法，抽样调查方法和利用。

3．货币银行学

了解货币、金融起源，了解货币职能；了解信用产生、发展，信用形式和信用工具使用，了解金融市场作用和金融工具使用；掌握中央银行、商业银行、保险企业、信托投资机构等金融机构、非金融机构性质、职能及业务内容；对货币理论、金融改革有所了解；了解金融业在国民经济中地位、作用。

4．财政和税收

本课程系统地讲授国家即政府理财活动。包含政府在配置资源时优缺点，从而引出公共财