4.10加油卡管理业务流程.docVIP

4.10加油卡管理业务流程

2006年B4.10－PAGE14

4.10加油卡管理业务流程

一、业务目标

1经营目标

1.1保证加油卡系统正常运行。

1.2稳定和扩大客户群。

1.3减少现金结算量，加快货款回笼。

1.4保证资金结算流程顺畅和资金安全。

2财务目标

2.1核算规范，确保销售收入及预收账款的真实、准确、完整。

2.2保证加油卡系统的各项数据与财务数据的一致性。

3合规目标

3.1符合国家税收、金融及物价政策有关规定及股份公司内部规章制度要求。

3.2防止其他单位利用加油卡为个人套取现金。

二、业务风险

1经营风险

1.1加油卡系统各类故障引起客户投诉和纠纷，影响股份公司声誉。

1.2加油卡系统各类故障导致扣款额与实际付油量不符，以及清户、挂失换卡时多退款给客户，造成资金损失。

1.3缴存公司银行账户的现金充值额少于客户实际支付充值额，造成资金损失。

2财务风险

2.1多记或少记预收账款和收入。

2.2加油卡系统各类故障以及数据上传得不到保证而导致卡账与卡钱包不匹配，造成财务数据不实和资金损失。

3合规风险

3.1违反税收、金融及物价管理法规及股份公司内部规章制度要求，受到处罚。

3.2利用加油卡为个人套取现金，损害股份公司形象。

三、业务流程步骤与控制点

1卡片管理

1.1油品销售事业部设立制卡中心，由市场信息处、零售管理处负责。各级零售管理部门依据《中国石化加油卡卡片管理办法》，对卡片订购、制卡、入库、领用以及黑卡、坏卡处理等进行记录，对省（市）分公司卡片管理工作实施监督。依据《中国石化加油卡密钥管理系统章程》，加强对加油卡密钥系统的安全管理，防范加油卡业务风险。

1.2售卡网点按规定向上级零管部门上报本地区所需用户卡数量，结合本网点的实际情况做好用户卡的领用、保管和对外销售工作。对加油站内部卡的领用、回收和库存管理，要建立规范的台账，加强卡片过程管理。从领用首批内部卡开始，加油站应每月对内部卡片进行实物库存盘点并如实填写卡片领用存台帐。

1.3加油站对安装在本站的PSAM卡的跟踪管理和本站领用的员工卡、维修卡、验泵卡的保管、使用，要有相关书面记录。员工卡交接要建立规范的交接手续，由交接双方签字确认。验泵卡和维修卡由公司零管部门指定的管理人员保管，不得随意挪做它用。

维修、验泵用油必须在监督下做回罐处理，并做相应记录。

1.4对卡片领、发、存、回收、上缴的台账，要日清、月结、年转。日清、月结、年转时进行卡片实物库存的盘点，将实际卡片库存与系统和手工台帐进行核对，如库存不符及时查明原因。提出处理意见报省（市）分公司零售管理部门。

2售卡（充值）网点的设立

2.1地市公司零管部门根据售卡（充值）网点设立原则提出建议,上报省（市）分公司零管、信息部门审批。

售卡（充值）网点的设立应遵循四个原则：一是网络条件好；二是靠近开户银行、便于管理；三是安全、方便客户；四是确定加油站作为售卡（充值）网点时，必须选择已纳入收支两条线资金管理范围的全资加油站。

3售卡充值

3.1发卡网点营业员应按照《加油卡章程》审核用户开户有效证件及《中国石化加油卡业务申请表》，并在各张表单上盖章后办理收款充值手续。

3.2售卡（充值）网点人员应使用本人的员工编号和口令登录系统，充值时，先收款后充值，不允许空充值。用户以支票充值的，售卡（充值）网点人员应先给用户开具支票收取收据，待支票确认生效后才能充值。

3.3售卡（充值）网点应对当天收到的充值款额（含工本费及手续费）与加油卡管理系统中显示的充值额以及打印的加油卡预收款日报表、发卡网点业务日报表中的相关数字进行核对，核对不一致的必须查明原因，原因不明的必须当天逐级上报省市公司相关部门予以解决。

3.4售卡（充值）网点应每日将充值营业款及时缴存银行，银行缴款单随加油卡预收款日报表及发卡网点业务日报经零售部门审核，并由财务部门复核后进行账务处理，偏远的网点必须每三天将充值款解缴指定银行账户或上交上级分公司收款部门，并由收款人签收。

3.5加油卡挂失登记。网点受理挂失后，应将挂失卡黑名单上送省中心和全国总中心，并按规定办理挂失手续。

3.6加油卡清户退款。清户操作时售卡网点营业员必须收回该账户下持有的所有加油卡，并与系统卡账核对。自售卡网点受