银行负债业务规范性管理自查报告.docxVIP

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2024-11-14 发布于广东
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银行负债业务规范性管理自查报告.docx

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银行负债业务规范性管理自查报告

一、概述...................................................2

1.报告背景..............................................3

2.自查范围.............................................4

二、系统与程序自我评价.....................................4

1.负债业务管理运行机制及制度............................6

1.1负债业务审批流程建设..............................7

1.2风险控制体系建设..................................8

1.3内部控制体系建设.................................10

2.负债业务管理信息系统.................................11

2.1系统覆盖范围......................................12

2.2系统安全性........................................14

2.3系统的操作及维护..................................15

三、负债业务管理合规性评价................................16

1.存款业务管理........................................18

1.1存款类别及政策执行...............................19

1.2存款风险控制措施.................................20

2.贷款业务管理........................................22

3.债券业务管理........................................23

4.其他负债业务........................................24

四、负债业务管理风险防控..................................26

1.风险识别与评估......................................27

1.1主要风险因素分析.................................28

1.2风险评估模型及方法...............................29

2.风险控制措施........................................31

2.1风险隔离及限制措施...............................32

2.2风险沉淀及应对机制...............................33

3.风险监测及预警......................................34

3.1风险监控指标体系.................................35

3.2预警机制及处理流程...............................37

五、问题整改及改进措施....................................38

1.存在问题梳理........................................39

2.整改措施............................................40

3.改进措施............................................41

六、下一步工作计划.......................................42

一、概述

本自查报告旨在深入实施银行负债业务规范性管理，全面评估和提升我行在这一领域的服务水平和风险管理能力。在国家金融监管政策持续深化、市场环境快速变化的背景下，规范性管理显得尤为重要。本行高度重视负债业务的规范性建设，本着“服务实体经济，确保稳健运行，促进可持续发展”定期由内部审计部门牵头，联合相关部门共同开展自查工作。