2022-2023年中级银行从业资格之中级个人理财模拟卷附有答案详解.pdfVIP

2022-2023年中级银行从业资格之中级

个人理财模拟卷附有答案详解

单选题（共20题）

1.下列关于全生涯模拟仿真的说法错误的是（）。

A.列出未来不同阶段的各项收入、支出

B.设置模拟环境，如假设收入增长率、退休年龄等

C.计算客户所需投资报酬率，并评估是否太高或太低

D.计算历年的净现金流，如果净现金流出现负数，说明计算错误，要及时修

正

【答案】D

2.(是指当义务人不履约而使权利人遭受损失时，由保险人提供经济赔偿)

的一种保险，它的投保人是权利人，义务人为被保险人。

A.财产保险

B.人身保险

C.信用保险

D.保证保险

【答案】C

3.设计一个家族信托需要考虑诸多因素，下列不属于家族信托的要素的是()。

A.委托人

B.监察人

C.信托财产

D.家族信托设立时间

【答案】D

4.委托人根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人，受托人按照信

托协议的约定为受益人的利益，管理、分配信托资产的行为是指()。

A.委托

B.信托

C.受托

D.授信

【答案】B

5.沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规

定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。18岁至

20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教

育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。

A.30761

B.31460

C.32180

D.33046

【答案】D

6.以下属于短期教育投资工具的是（）。

A.商业助学贷款

B.政府或民间机构的资助

C.教育信托

D.客户自身拥有的资产收入

【答案】A

7.被保险机动车在道路交通事故中有责任的赔偿限额，死亡伤残赔偿限额为

（）元人民币。

A.50000

B.80000

C.100000

D.110000

【答案】D

8.下列关于理财规划书的描述，错误的是（）。

A.可帮助理财规划师做好工作，与客户无关

B.理财规划书需使用专业术语，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍

和解释

C.理财规划书要有逻辑性，条理清晰

D.理财规划书所包含的信息、结论应前后一致

【答案】A

9.某民营企业的老板杨先生，现年40岁，年收入约30万元，但不稳定。杨

太太，现年38岁，某中学的特级教师，年收入在4万元左右，收入稳定，参

加了社会保险。女儿杨扬今年13岁。杨先生的父亲与杨先生一家同住，现

年70岁，无任何收入来源。

A.失业保险

B.基本医疗保险

C.重大疾病保险

D.机动车交通事故责任强制保险

【答案】C

10.商业银行应按照“（）”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理

财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各

项监管指标，进行监管套利。

A.效率优先

B.实质重于形式

C.公平优先

D.合理竞争

【答案】B

11.下列不需要有两个以上见证人在场见证的立遗嘱方式是（）。

A.自书遗嘱

B.代书遗嘱

C.口头遗嘱

D.录音遗嘱

【答案】A

12.（）是指当事人享有合同的权利而不必偿付相应的代价。

A.有偿合同

B.无偿合同

C.保障合同

D.双务合同

【答案】B

13.2015年，张先生在国家扩大内需政策的鼓舞下，购买了一辆价值10万元

的小轿车。深知交通事故风险的张先生找到甲财产险公司为其爱车投保了一

份保险金额为5万元的财产险。投保后不久，张先生感觉投保金额太低，于

是他又找到乙、丙财产险公司为其爱车投保了财产险，保险金额分别为10

万元和15万元，这样张先生就“放心了”。

A.3.33万元.3.33万元.3.33万元

B.2.5万元.5万元.2.5万元

C.1.67万元.3.33万元.5万元

D.5万元.10万元.15万元

【答案】C

14.下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是()。

A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划

险种

B.发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑

C.尽量不要减少客户所需的保险额度

D.牢记保险的主要功能是资产增值

【答案】