2024年版保险顾问服务标准化协议版.docx

2024年版保险顾问服务标准化协议版A版

本合同目录一览

1.保险顾问服务内容

1.1保险产品推荐

1.2保险方案设计

1.3保险理赔咨询

1.4保险续期服务

1.5保险顾问培训

2.客户权益保障

2.1保险信息保密

2.2客观中立推荐

2.3保险理赔协助

2.4保险退保咨询

2.5客户投诉处理

3.服务流程与时间

3.1服务流程说明

3.2服务响应时间

3.3保险方案修改

3.4保险理赔跟进

3.5客户服务记录

4.保险顾问职责

4.1专业知识掌握

4.2服务态度要求

4.3保险产品了解

4.4合规操作标准

4.5客户满意度提升

5.合作保险公司

5.1保险公司选择

5.2保险产品合作

5.3保险公司服务

5.4保险公司投诉

5.5保险公司更换

6.费用与支付

6.1服务费用标准

6.2支付方式与时间

6.3费用调整说明

6.4服务费用退还

6.5额外费用说明

7.合同期限与终止

7.1合同期限说明

7.2合同续约条款

7.3合同终止条件

7.4合同终止后事宜

7.5合同终止后果

8.违约责任与赔偿

8.1违约行为界定

8.2违约责任承担

8.3赔偿金额计算

8.4赔偿责任限制

8.5违约处理程序

9.争议解决方式

9.1争议解决途径

9.2调解与仲裁

9.3法律适用范围

9.4诉讼管辖法院

9.5争议解决时间

10.保密条款

10.1保密信息界定

10.2保密义务履行

10.3保密信息泄露后果

10.4保密期限说明

10.5保密条款的解释

11.法律适用与解释

11.1合同法律适用

11.2合同解释权归属

11.3法律法规变化

11.4合同附件说明

11.5合同修改与补充

12.合同附件

12.1保险产品清单

12.2服务费用明细

12.3保险公司资质证明

12.4客户资料表格

12.5其他重要文件

13.其他条款

13.1合同效力

13.2不可抗力因素

13.3合同转让

13.4合同解除

13.5双方协商一致事项

14.签署与生效

14.1合同签署方式

14.2合同生效条件

14.3合同签署日期

14.4合同副本数量

14.5合同签署地点

第一部分：合同如下：

第一条保险顾问服务内容

1.1保险产品推荐

乙方根据甲方需求，提供符合甲方实际情况的保险产品推荐，包括但不限于人寿保险、意外伤害保险、健康保险等。

1.2保险方案设计

乙方根据甲方提供的相关信息，为甲方设计合理的保险方案，包括保险类型、保额、保险期限等，以确保甲方在保险保障方面的需求得到充分满足。

1.3保险理赔咨询

乙方在甲方发生保险事故时，为甲方提供理赔咨询和协助，帮助甲方了解理赔流程和所需材料，确保甲方顺利获得保险赔偿。

1.4保险续期服务

乙方在甲方保险合同即将到期时，提醒甲方续期，并协助甲方完成续期手续，确保甲方保险保障的持续性。

1.5保险顾问培训

乙方定期为甲方提供保险知识培训，提高甲方保险意识和保险知识水平，使甲方能够更好地理解和运用保险产品。

第二条客户权益保障

2.1保险信息保密

乙方承诺对甲方的保险信息进行严格保密，除非法律法规要求或乙方可证明善意需要披露的外，不得向任何第三方披露。

2.2客观中立推荐

乙方在提供保险产品推荐和方案设计时，应保持客观中立，不偏袒任何保险公司或保险产品，真实客观地向甲方介绍各种保险产品的优缺点。

2.3保险理赔协助

乙方在甲方发生保险事故时，协助甲方办理理赔手续，提供必要的帮助和支持，确保甲方在理赔过程中得到公正和及时的待遇。

2.4保险退保咨询

乙方在甲方考虑退保时，提供专业的退保咨询，帮助甲方了解退保的相关规定和可能产生的后果，协助甲方做出明智的决策。

2.5客户投诉处理

乙方设立客户投诉渠道，对甲方的投诉进行及时处理和改进，确保甲方的合理权益得到保障。

第三条服务流程与时间

3.1服务流程说明

乙方在接到甲方的服务需求后，按照既定的服务流程进行处理，包括需求分析、产品推荐、方案设计、理赔咨询等环节。

3.2服务响应时间

乙方在接到甲方的服务需求后，应在约定的时间内给予响应，确保甲方的问题和需求能够及时得到解决。

3.3保险方案修改

乙方在甲方对提供的保险方案有修改需求时，应在约定的时间内完成方案的修改，确保甲方的保险需求得到满足。

3.4保险理赔跟进

乙方在甲方发生保险事故并提交理赔申请后，协助甲方跟进理赔进度，确保甲方的理赔需求得到及时处理。

3.5客户服务记录

乙方记录与甲方之间的服务过程和结果，以备后续查询和回顾，确保甲方的服务需求得到充分满足。

第四条保险顾问职责

4.1专业知识掌握

乙方应具