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银行客户信息保密制度

第一章总则

为保护客户信息安全，维护客户权益，增强客户对银行的信任，根据国家相关法律法规及监管要求，制定本制度。客户信息是指在银行业务过程中，客户提供的个人及财务资料，包括但不限于客户的姓名、身份证号码、联系方式、账户信息、交易记录等。这些信息的安全与保密直接关系到银行的声誉和客户的利益。

第二章适用范围

本制度适用于本行所有员工及与客户信息处理相关的第三方合作机构，包括但不限于外包服务商、代理商等。所有涉及客户信息的活动、流程及行为都需遵循本制度的规定。

第三章客户信息的分类与管理

客户信息分为基本信息、账户信息、交易信息和其他敏感信息。

基本信息指客户的姓名、联系方式、身份证明等，账户信息包括账户号码、余额、开户日期等，交易信息涵盖客户的交易记录、交易金额、交易时间等，其他敏感信息包括客户的信用信息、财务状况等。

对客户信息的管理应遵循最小化原则，仅收集必要的信息，并采取相应的安全措施。信息的存储、传输和处理均需采用加密技术，确保信息不被未经授权的人员获取。

第四章客户信息的收集与使用

客户信息的收集应遵循合法、公正、必要的原则。收集信息时需明确告知客户信息的用途及存储期限，并征得客户的同意。客户信息仅限于为客户提供金融服务、风险管理、合规监测等合理使用，不得用于其他用途。

任何员工在使用客户信息时，需遵守岗位职责，不得擅自泄露、篡改或转让客户信息。对客户信息的使用记录应完整、准确，便于追溯。

第五章客户信息的保密义务

全体员工对客户信息负有保密义务，未经授权不得向任何第三方泄露客户信息。员工在离职时，仍需履行保密义务，确保离职后不利用在职期间获得的客户信息进行不当竞争。

对外部合作伙伴，需签署保密协议，明确其对客户信息的保密责任。合作伙伴应采取与本行相同的保密措施，确保客户信息的安全。

第六章客户信息的访问与查询

员工在处理客户信息查询时，应核实客户身份，确保请求者为信息的合法拥有者。任何对客户信息的查询均需记录，便于后续审计和追踪。

第七章客户信息的泄露处理

如发生客户信息泄露事件，应立即启动应急预案，成立应急处理小组，调查泄露原因，评估泄露程度，并采取相应的补救措施。同时，应及时通知受影响的客户，告知其可能面临的风险和应对措施。

泄露事件的处理过程应形成报告，报告内容包括事件经过、损失评估、处理措施及改进建议。报告应由合规部审核并提交高层管理。

第八章监督与审计

银行应设立专门的监督机构，定期对客户信息的管理和使用情况进行审计，确保制度的有效执行。审计内容包括信息收集、存储、使用和泄露事件的处理等。对发现的违规行为，及时提出整改意见，并追究相关责任人的责任。

同时，银行应定期进行员工的保密培训，提高员工对客户信息保护的意识和责任感，确保所有员工都能遵循信息保密的相关规定。

第九章附则

本制度自发布之日起实施，由合规部负责解释和修订。对本制度的执行情况，将根据实际需要进行定期评估和调整，以适应不断变化的法规和市场环境。所有员工应认真学习本制度内容，自觉遵守相关规定，确保客户信息的安全与保密。

在信息化快速发展的背景下，银行将不断完善客户信息保密制度，结合新技术的应用，提升信息安全管理水平，确保客户信息的安全和隐私得到有效保护。