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投资理财合同协议签订前的准备工作

合同编号：__________

甲方（投资方）：【全称】

乙方（理财方）：【全称】

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行投资理财的事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条投资理财的基本情况

1.1甲方拟将人民币【金额】元（大写：【金额】元整）委托乙方进行投资理财。

1.2乙方向甲方提供的投资理财服务包括：

（1）提供投资理财规划和建议；

（2）根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方选择合适的投资产品；

（3）协助甲方进行投资决策和执行；

（4）对甲方的投资进行风险控制和资产管理。

第二条投资理财的期限及收益分配

2.1投资理财的期限为【期限】，自甲方将资金委托给乙方之日起计算。

2.2投资理财的预期年化收益率为【预期年化收益率】。

2.3收益分配方式如下：

（1）甲方所得收益，乙方按【收益分配比例】提取管理费用；

（2）剩余收益，按【收益分配方式】分配给甲方。

第三条投资风险及控制措施

3.1甲方应充分了解并承担投资风险，乙方应根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方选择合适的投资产品，并进行风险控制。

3.2乙方应按照甲方的投资指令进行投资操作，并确保甲方的投资风险在可接受的范围内。

3.3乙方应定期向甲方报告投资情况，并提供相关的投资分析和建议。

第四条合同的解除和终止

4.1在投资理财期限内，甲方不得要求解除或终止合同。

4.2有下列情形之一的，合同解除或终止：

（1）甲方死亡或丧失民事行为能力；

（2）甲方破产或解散；

（3）乙方严重违反合同约定，甲方无法继续信任乙方；

（4）法律法规规定的其他情形。

第五条违约责任

5.1甲方违反合同约定的，应向乙方支付违约金，违约金为投资金额的【违约金比例】。

5.2乙方违反合同约定的，应向甲方支付违约金，违约金为投资金额的【违约金比例】。

第六条争议解决

6.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条其他约定

7.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。

7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方（盖章）：【盖章】

乙方（盖章）：【盖章】

签订日期：【签订日期】

一、附件列表：

1.甲方（投资方）营业执照复印件

2.乙方（理财方）营业执照复印件

3.甲方（投资方）法定代表人身份证明复印件

4.乙方（理财方）法定代表人身份证明复印件

5.投资理财产品说明书

6.投资理财协议书

7.风险评估报告

8.投资收益分配方案

9.合同解除或终止协议

10.违约金计算公式说明

二、违约行为及认定：

1.甲方违反合同约定的投资金额、期限等条款，未经乙方同意擅自变更或解除合同。

2.甲方未按约定时间支付投资金额或未能履行合同约定的其他义务。

3.乙方未按约定为甲方选择合适的投资产品，导致投资损失。

4.乙方未按约定进行投资操作，或未确保甲方的投资风险在可接受范围内。

5.乙方未按约定定期向甲方报告投资情况，或提供的投资分析和建议不符合实际。

6.乙方未经甲方同意，将投资资金用于其他用途。

三、法律名词及解释：

1.投资方：指甲方，向乙方提供投资资金，并按约定获取投资收益的一方。

2.理财方：指乙方，接受甲方投资资金，并为甲方提供投资理财服务的一方。

3.投资理财：指甲方将资金委托给乙方，由乙方进行投资操作，以获取投资收益的行为。

4.预期年化收益率：指乙方为甲方提供的投资产品预期收益的年度化收益率。

5.投资风险：指投资过程中可能发生的损失风险。

6.违约金：指违约方应向守约方支付的赔偿金。

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.甲方未按约定时间支付投资金额：乙方应提醒甲方履行合同约定，如甲方仍不履行，乙方有权解除合同并追究甲方违约责任。

2.乙方未按约定进行投资操作：甲方有权要求乙方改正，如乙方仍不改正，甲方有权解除合同并追究乙方违约责任。

3.投资损失：甲方应根据投资风险承担相应的损失，乙方应提供损失原因的解释和解决方案。

4.合同解除或终止：双方应按照合同约定办理相关手续，如产生争议，可通过友好协商或向法院提起诉讼解决。

五、所有应用场景：

1.个人投资者寻求专业理财服务，提高投资收益。

2.企业闲置资金投资理财，优化资产配置。

3.金融机构为客户提供投资理财产品，增加客户粘性。

4.投资机构和私募基金寻找投资机会，实现资本增值。

5.政府平台和社会资本合作，进行基础设施建设和社会事业项目投资。

6.其他需要投资理财的场景。