2024年个人理财网上作业题库.doc

第1大題

是非題

0分

1.(2分)

广义的個人银行理财产品一般仅指投资性理财产品。

對的

錯误

對的答案：錯误

2.(2分)

债券的本质是债的证明書，不具有法律效力。

對的

錯误

對的答案：錯误

3.(2分)

個人理财是通過制定财务计划，對個人（或家庭）财务资源進行管理的過程。

對的

錯误

對的答案：錯误

4.(2分)

证券理财對象的不一样，使得個人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。

5.(2分)

房地产投资作為長期的高额投资，除了用于個人消费，不具有投资价值。

對的

錯误

對的答案：錯误

6.(2分)

财务筹划師對第三方使用财务筹划方案内容而引起损失需承担责任。

對的

錯误

對的答案：錯误

7.(2分)

假如客户坚持要對财务筹划方案修改，财务筹划師应當根据客户规定完毕，不需對客户有其他规定。

對的

錯误

對的答案：錯误

8.(2分)

衍生工具具有最高投资風险，但投资的回报率不高。

對的

錯误

對的答案：錯误

9.(2分)

研究表明，较低的“托宾Q”系数是一种企业管理完善或被高估的標志，托宾Q”系数越低于1，他就越無并购价值。

對的

錯误

對的答案：錯误

10.(2分)

境内外资银行在中国的理财产品重要有不保本的双货币存款、保本的市場挂钩产品、指数挂钩构造性存款等类。

對的

錯误

對的答案：錯误

第2大題

單项选择題

0分

1.(3分)

保险筹划的目的即在于通過對客户經济状况和保险需求的深入分析，协助客户选择合适（），并确定期限和金额。

1.

保险企业

2.

保险产品

3.

受益人

4.

保险代理人

對的答案：2

2.(3分)

（?????????）是多数银行理财产品收入的重要部分。

1.

手续费收入

2.

贷款

3.

結算收入

4.

银行利息收入

對的答案：4

3.(3分)

（）是指個人理财者购置理财产品時使用货币為人民币，到期所获收益為外币。

1.

卡类理财产品

2.

人民币投资人民币收益理财产品

3.

外汇理财产品

4.

人民币投资外币收益理财产品

對的答案：4

4.(3分)

中年段個人证券理财的资产配置方略提议是（）。

1.

基金50%，股票40%，国债10%

2.

基金50%，股票30%，国债20%

3.

基金40%，股票20%，国债40%

4.

基金40%，股票40%，国债20%

對的答案：4

5.(3分)

有关财务筹划评估，如下表述對的的是（??）。

1.

消极被動型的投资组合需常常监测与评估。

2.

客户资本规模较大的，需常常监测与评估。

3.

客户面临退休阶段，不需常常监测与评估。

4.

宏观經济变化，不需要增長监测与评估。

對的答案：2

6.(3分)

股票类理财产品的收益重要来源于（）。

1.

利息收益和价差收益

2.

紅利收益和价差收益

3.

股利和资本损益

4.

利息收益和资本损益

對的答案：3

7.(3分)

（???????）是最具理论意义的财务估价措施。

1.

風险调整贴現率法

2.

确定等价值法

3.

贴現現金流量计价法

4.

期权定价法

對的答案：3

8.(3分)

资产组合理论是由（??????）在20世纪50年代首先提出的。

1.

威廉?夏普

2.

詹姆斯?托宾

3.

莫迪利亚尼

4.

馬科维茨

對的答案：4

9.(3分)

银行卡是银行客户的一种理财（????????）。

1.

基本账户

2.

收入账户

3.

支出账户

4.

统筹账户

對的答案：1

10.(3分)

某客户已近退休，他的净资产数额為其年收入的二分之一，其财务状况（?）。

1.

不需采用措施

2.

無措施弥补

3.

需采用措施

4.

很好

對的答案：3

第3大題

多选題

0分

1.(5分)

证券组合一般可以分為（???????）。

1.

收益型证券组合

2.

收入型证券组合

3.

增長型证券组合

4.

混合型证券组合

對的答案：2,3,4

2.(5分)

境内外资银行在国内的理财产品种类（??????????）。

1.

不保本的双货币存款

2.

共同基金

3.

保本的市場挂钩产品

4.

构造性存款

對的答案：1,3

3.(5分)

從個人理财产品的收益和風险的角度思索，境内外资银行推出的指数型外汇個人理财产品有（）明显特點。

1.

获利空间大

2.

本金有保障

3.

流動性差

4.

對专业知识规定高

對的答案：