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2024年资金管理工作计划范文

一、保顺畅，保证汽贸营运资金供应、回笼顺利、通畅、平稳。

下一年度，在优化信贷结构的前提下，汽贸将进一步提高融资授

信规模，加强融资渠道建设，推动信贷模式创新。落实的主要方式

是：在授信规模方面，完善操作型管控的资金管理模式，营运资金由

广物汽贸财务部统一运作集中管理，提升汽贸整体对银行的谈判能力;

在渠道方面，除多家银行与我司保持业务往来外，汽车金融公司也成

为我司对外融资的重要渠道之一。由于其具有专项融资、封闭式操作

等特点，受国家宏观调控的影响较小。汽车金融公司由于汽车厂商的

参与，对维护厂商关系具有重要作用，同时汽车厂商通过其执行相应

优惠政策。随着越来越多汽车金融公司的成立与发展，这一融资渠道

的重要性将逐步显现。汽车金融是我司____年重点发展的融资渠道之

一，预计份额将提高到融资总额的____%-____%;在信贷模式方面，汽

贸原有的信贷模式是授信融资总额项下拆分定额的融资品种如短期借

款、银行承兑汇票和信用证项等，融资品种额度不能互相调剂，同时

授信协议多针对汽贸本部，使用企业授信，下属公司不能使用，造成

授信额度闲置。

下一年度，汽贸将推动适合汽贸的信贷模式的创新，推进汽贸集

团授信与授信品种总额项下融资品种可互换相结合的信贷模式，积极

与各家银行协商探讨，使资金来源更加灵活。

下一年度，汽贸将更加重视企业供应链中占用资金的回笼。落实

的主要方式是：一方面关注下属经营公司加强存货管理，减少资金占

用。本着“以销定存，合理安排”的原则，根据市场供求变化，及时

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调整采购数量，积极扩大产品销售，尽量降低存货量。根据下属各公

司的实际情况，设置存货预警线，一般当月库存不超过本月销售量，

此指标较易操作，月底对分公司统计存货与销量后进行比较，容易发

现问题并及时改正;另一方面是重视应收账款管理，减少坏账损失。

二、增效益，增强资金流转过程中的使用效能及收益。

随着汽贸经营规模的进一步扩大，对资金管理工作提出了更高的

要求。下一年度，资金管理工作将更关注与企业经营业务的结合度，

为业务发展提供必要、及时的资金支持，防范经营风险，提升资金使

用效能，增加企业利润。落实的主要方式是：在日常经营方面，通过

资金预算与执行的管理参与企业日常经营业务。通过了解市场情况、

厂家政策、单店销售能力、费用支付情况、预测返利情况、三大资产

情况等与经营部门探讨资金预算及预算执行情况，为经营管理者提供

较全面经营信息，及时调整经营策略，扩大销售增加利润。这些要求

资金管理人员了解具体业务情况，主动参与上下游厂商商务政策活动

及商务谈判，发挥财务专业能力;同时在企业销售网络渠道建设方面，

要求资金管理人员在收购、兼并、新建4S店的过程中及时了解资金需

求，保证项目顺利进行。同时，对于各个单独的项目，拓展其他融资

方式，进行项目融资，尽量不占用营运资金。

虽然目前汽贸财务费用增加比率低于融资规模增加比率，但在与

银行询价、议价、谈判、授信等工作环节上仍有潜力可挖，通过降低

财务费用来提高收益。落实的主要方式是：一方面通过调整汽贸信贷

结构、融资品种、灵活使用信用额度等方式降低财务费用，另一方面

与物资集团总部经常沟通，取得集团总部支持，利用集团总部整体议

价能力与重点银行谈判，增加资金效益。

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三、抓制度，抓好各项资金管理制度，明晰资金模块岗位职责，

理顺资金管理流程，另外加大资金信息化建设，以信息化带动标准

化。

资金管理制度是做好资金管理的根本，目前汽贸最基础的资金管

理制度是资金中心管理制度、资金预算管理制度，下一年度，针对制

度建设的主要思路是抓基础、抓细节、抓落实。期间也涉及梳理管理

流程、明晰岗位职责等具体事项。落实的主要方式是：在全面推进资

金中心操作型管理制度方面，利用现有NC系统及拟新开发的资金管理

模块（NC5.6），实现所有资金信息的整合，在此基础之上建立汽贸资

金中心，在集团统一领导下，实现汽贸资金集中归集、审批、对账、

监控。

总之，通过良好顺畅的结算流程与精心设计的资金系统结合，合

理的资金组织架构与适当的岗位分工结合，使汽贸资金管理水平稳步

调高;另一方面是____资金预算管理制度，提高整体掌控能力。预算与

决算相结合，在NC资金管