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银行违规案例学习心得体会3篇

通过我行组织的《__省农村信用社员工违规行为处理暂行办

法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度

办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通

过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了

一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与

防范能力。

一、加强自身修养，提高合规意识作为__农商行的一员，点

滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上

要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极

参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽

力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到

廉洁自律，以身作则。

二、结合工作实际，领会学习内容我行把提高资产质量和防

范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求

的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，

将降低不良资产和防范案件攻“坚战”向纵深推进。在对存量不良

贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和

基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管

的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规

范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提

升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。

三、廉洁自律，严格要求自己?此次的办法学习是对现实出

现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严

格监督管理起到了重要作用。作为__农商行员工，要时刻以办法

为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严

格按照办法上的规章制度来要求自己。

四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们

平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、

遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，

日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚

至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，

不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要

求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格

的__农商行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各

项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意

义。

通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加

强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责

混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高

员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大

案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来

了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适

应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏

制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以

加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一

段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力

进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提

升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中

的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济

利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保

障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚

至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一

个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有

很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统

的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的

过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照

内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办

事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：

(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

(2)会计方面：银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、

相互制约；业务处理一手清“”现象；英证、押管理；会计交接；

有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度

执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案

件专项