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银行员工风险防控工作心得体会范文

篇一：银行柜员风险防范心得体会

银行柜员风险防范心得体会

风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工都必须

深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。

银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员

工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就

是柜员。作为银行风险防范的第一线，柜员占到了一个举足轻重

的位置，如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。对进

入工行已有十年的我来说，工作之余也是我考虑的一个问题，同

时也了解到一些柜员风险防范认识不够深刻所带来的问题：

一、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差

错。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是

有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易，一味地追

求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；

汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收款人姓名，身份证号

码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难

以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，

待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有的。所

以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认

真地仔细核对确保正确的情况下才提交。

二、原始凭证保管不善，丧失记账凭证，存在风险隐患。原

始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账

的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被

不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业

结束后勾兑流水时，必须保证我们办理业务过程所产生的传票完

整不缺票，不跳票，与流水上保持一致，并且保证凭证上的要素

齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没

有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户

自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传

票作附件的，应柜员自行作废，不能随手丢弃。对客户资料也要

妥善保管不能随便泄露客户的资料。

三、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。代客户填写单据

极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中

有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会

填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格

清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要

做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确

认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的，这也是我这么

多年工作中总结的一些现金柜员所经常容易出错的地方。所以作

为一名工行员工来说，我们必须增强风险防范意识，规范日常业

务操作，提高自身的业务技能水平，才能有效的节制以上内容的

发生，减少不必要的风险，这样才能更好的为广大工行的客

户提供良好服务，提升我们工行在客户心里服务质量，为工行的

成长献出自己的一份力量！

篇二：银行风险管理心得体会

提高风险防范意识增强合规经营理念

根据总行开展的“基础管理提升年”和“风险文化大讨论”等

风险管理教育活动的精神，在分行内控合规部门等相关部门的宣

传、组织下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主

题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营

的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次主题教育活动的意

义和重要性。

通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性

和紧迫性，深刻认识到违规经营造成案件高发的危害性，使我更

加认识到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名农业银行

风险管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的

基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我

发展自我保护及防范金融风险的根本所在，只有坚持了合规经营

才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习相关内控

制度及管理办法后的几点心得体会：

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范

案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一各级领导对加强

合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策

划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断

涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断

加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、

法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素

质，更好地适应全行业务提速发展的需