省上饶市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.pdfVIP

2023年江西省上饶市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考

试题库及答案解析

（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）

一、选择题

1．在立法和司法实践中，行为人的所犯罪行与应当承担的刑事责任和接受的刑事处

罚应当统一的原则，体现了刑法的（）原则。

A、刑法面前人人平等

B、罪刑法定

C、罪责刑相适应

D、保护

答案：

C

解析：罪责刑相适应原则是指在立法和司法实践中，行为人的所犯罪行与应当承担的

刑事责任和接受的刑事处罚应当统一的原则。

2．目前银行理财产品的主体是（）。

A、非保本浮动收益理财产品

B、个人理财产品

1

C、开放式净值型产品

D、保本浮动收益理财产品

答案：

A

解析：非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品，也是目

前银行理财产品的主体。

3．失业率是指劳动人口中失业人数所占的百分比，其中劳动人口是指（）。

A、16岁以上的人的全体

B、18岁以上的人的全体

C、具有劳动能力的人的全体

D、16岁以上具有劳动能力的人的全体

答案：

D

解析：失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动人口是指年龄在16周

岁以上具有劳动能力的人的全体。

4．甲将一张120万元的汇票，先后分别背书转让给乙60万元，丙60万元。则（

）。

A、背书无效

2

B、转让给乙的背书有效．转让给丙的背书无效

C、转让给丙的背书有效．转让给乙的背书无效

D、背书有效

答案：

A

解析：这里属于部分背书，部分背书无效。

5．根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第三方识别客户身份

的，应当确保第三方已经采取符合合法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合

法定要求的身份识别措施的，（）。

A、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

B、由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

C、由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责任

D、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担未履行客户

身份识别义务的次要责任

答案：

A

3

解析：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求

的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融

机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

6．（）用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标，可表示

为利率变动1％时。导致资产负债净值变动的百分比。

A、远期

B、久期

C、收益率曲线

D、负债

答案：

B

解析：久期可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标，可表示

为利率变动1％时，导致资产负债净值变动的百分比。

7．以下不属于收益率曲线的作用的是（）

A、计算相似期限不同债券的相对价值

B、用于债务市场工具的定价

C、反映远期收益率水平的指标

D、用于计算和比较各种期限安排的收益

4

答案：

B

解析：收益率曲线主要具有五方面的用途：（1）用于设定所有债务市场工具的收益

率（2）用于远期收益率水平的指标（3）用于计算和比较各种期限安排的收益（4）

用于计算相似期限不同债券的相对价值（5）用于利率衍生工具的定价。

8．某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥

匙，乙掌管密码，某日，甲请假看病，下列做法中，符合职业操守要求的是（）。

A、甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病

B、甲根据银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看

病

C、甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管

D、考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

答案：

B

解析：银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印

章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人

员。选项B，甲的行为符合职业操守要求。

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