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公司非法集资风险自查情况报告

引言

公司非法集资风险现状

自查工作组织与实施

非法集资风险点排查结果

存在问题分析

整改措施与建议

总结与展望

目录

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引言

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响应国家金融监管政策，加强公司自身风险管理

防范和化解非法集资风险，保护投资者合法权益

促进公司规范运作和健康发展

目的和背景

报告范围

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集资活动的合法性、合规性审查

集资活动风险点识别、评估及应对措施

公司及下属子公司涉及的所有集资活动

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公司非法集资风险现状

通过虚构项目、高息诱惑等手段，向社会公众非法吸收资金。

利用公司员工、亲友等特定关系人，以口口相传、微信朋友圈等方式传播集资信息。

承诺在一定期限内还本付息或给予其他投资回报，诱导投资者参与。

非法集资行为概述

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涉及分支机构

部分分公司、子公司等。

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涉及人员

公司高管、销售团队、财务人员等。

02

涉及部门

销售部、财务部、人力资源部等。

涉及人员及部门

高风险

公司存在大量非法集资行为，涉及金额巨大，投资者众多，社会影响广泛。

中风险

公司存在部分非法集资行为，涉及金额较大，投资者数量较多，社会影响较大。

低风险

公司存在个别非法集资行为，涉及金额较小，投资者数量较少，社会影响较小。

风险等级评估

03

自查工作组织与实施

成立专门的自查工作小组，由公司高层领导担任组长，成员包括法务、财务、业务等相关部门负责人。

自查工作小组负责制定自查计划、实施方案，组织、协调、督促各部门开展自查工作，确保自查工作的顺利进行。

自查工作小组还负责收集、整理、分析自查结果，形成自查报告，并向公司高层领导汇报。

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03

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自查工作流程及安排

制定自查计划，明确自查目标、范围、时间、人员等要素。

各部门按照自查计划要求，开展自查工作，包括收集资料、整理数据、分析问题等。

自查工作小组定期对各部门自查情况进行检查、督导，确保自查工作的质量和进度。

自查工作完成后，各部门将自查结果报送给自查工作小组，由小组汇总、分析并形成自查报告。

参与人员及配合情况

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参与自查工作的人员包括公司法务、财务、业务等相关部门负责人和业务骨干。

02

各部门参与人员积极配合自查工作，认真履行自查职责，确保自查工作的顺利进行。

在自查过程中，各部门之间保持密切沟通和协作，共同解决自查中遇到的问题和困难。

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非法集资风险点排查结果

虚构投资项目

公司是否存在虚构投资项目、夸大项目收益、隐瞒项目风险等行为，以吸引投资者投资。

承诺保本付息

公司是否存在向投资者承诺保本付息、定期给付回报等行为，以诱导投资者投资。

未经批准向公众募集资金

公司是否存在未经金融监管部门批准，擅自通过公开宣传、承诺回报等方式向不特定对象募集资金的行为。

资金募集环节风险点

超范围投资

公司是否存在超出约定的投资范围进行投资，如投资于高风险领域或禁止投资的领域。

违规担保

公司是否存在为关联方或其他企业提供违规担保，导致资金损失或承担连带责任。

资金挪用

公司是否存在将募集的资金挪用于非约定的用途，如用于偿还债务、支付运营成本等。

资金运用环节风险点

虚假宣传

公司是否存在虚假宣传、误导性陈述等行为，以吸引投资者投资。

未按规定报告重大事项

公司是否存在未按规定向监管部门报告重大事项、隐瞒重要信息等行为，导致监管部门无法及时了解公司风险状况。

信息披露不充分

公司是否存在信息披露不充分、不及时、不准确等问题，导致投资者无法全面了解投资风险。

信息披露环节风险点

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存在问题分析

监管制度漏洞

监管制度不完善

公司现有的监管制度在非法集资方面存在明显漏洞，未能全面覆盖各类风险点。

制度执行不力

虽然公司制定了相关监管制度，但在实际执行过程中存在监管不力、执行不到位等问题。

组织架构不健全

公司内部组织架构在防范非法集资风险方面存在缺陷，如缺乏专门的风险管理部门或人员配置不足。

内部控制失效

公司内部控制体系在防范非法集资风险方面存在失效情况，如审批流程不规范、风险控制措施不到位等。

内部管理缺陷

VS

部分员工存在违规操作行为，如私自接受客户资金、利用职务之便谋取私利等。

员工道德风险

公司员工道德风险较高，部分员工缺乏职业操守和诚信意识，存在参与非法集资活动的潜在风险。

员工违规操作

员工行为失范

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整改措施与建议

01

明确各级管理人员和员工的职责，制定详细的风险识别、评估、监控和报告流程。

建立完善的非法集资风险防范制度

02

提高违规行为的法律成本和经济成本，对涉嫌非法集资的行为人进行严肃处理，形成有效的震慑力。

加大对违规行为的惩处力度

03

鼓励员工积极举报涉嫌非法集资的行为，对提供重要线索的员工给予一定的奖励，激发员工的监督意识。

完善内部举报奖励机制

完善监管制度，提高违规成本

建立健全业务