2024版金融理财产品服务协议样例版.docx

2024版金融理财产品服务协议样例版A版

本合同目录一览

第一条协议概述

1.1协议的签订主体

1.2协议的宗旨和目标

1.3协议的适用范围

第二条服务内容

2.1金融服务产品的种类

2.2服务的具体内容

2.3服务的提供时间

第三条客户权益

3.1客户的权利和义务

3.2客户信息的保护

3.3客户投诉与纠纷解决

第四条金融服务提供方的责任

4.1服务提供方的权利和义务

4.2服务提供方的服务承诺

4.3服务提供方的信息披露义务

第五条风险揭示

5.1金融产品风险的分类

5.2风险评估和控制措施

5.3客户风险承受能力的评估

第六条费用和收费标准

6.1服务费用的构成

6.2收费标准的制定和调整

6.3费用的支付方式和时间

第七条投资决策和操作

7.1投资决策的原则和程序

7.2资金操作的规范和限制

7.3投资结果的反馈和报告

第八条合同的变更和终止

8.1合同变更的条件和程序

8.2合同终止的条件和程序

8.3合同终止后的相关处理

第九条违约责任

9.1违约行为的界定

9.2违约责任的具体承担方式

9.3违约纠纷的解决途径

第十条争议解决

10.1争议解决的方式

10.2仲裁或诉讼的地点和法院

10.3仲裁或诉讼的适用法律

第十一条合同的解释和适用

11.1合同条款的解释规则

11.2合同的适用法律和规则

11.3合同的生效和适用日期

第十二条附则

12.1合同的附件

12.2合同的修订历史

12.3合同的签署和保管

第十三条特殊条款

13.1特殊情况的处理

13.2紧急情况下的应对措施

13.3不可抗力事件的处理

第十四条完整性确认

14.1双方确认协议的完整性

14.2双方对协议内容的认可

14.3双方签字盖章的效力

第一部分：合同如下：

第一条协议概述

1.1协议的签订主体

1.2协议的宗旨和目标

本协议的宗旨是确立甲方与乙方之间关于金融理财产品服务的权利义务关系，明确双方在服务过程中的责任和义务，以便双方更好地遵守和执行。本协议的目标是保障甲方的合法权益，确保乙方按照约定提供优质的金融理财产品服务。

1.3协议的适用范围

本协议适用于乙方根据甲方的需求，向甲方提供的各类金融理财产品服务，包括但不限于投资咨询、资产管理、财务规划等。

第二条服务内容

2.1金融服务产品的种类

2.2服务的具体内容

乙方提供的金融理财产品服务包括：产品咨询、投资建议、资产配置、风险管理、财务报告等。具体服务内容以双方协商确定的服务方案为准。

2.3服务的提供时间

乙方应按照约定的时间向甲方提供金融理财产品服务。如遇特殊情况，乙方应及时通知甲方，并采取合理的措施减轻损失。

第三条客户权益

3.1客户的权利和义务

3.2客户信息的保护

乙方承诺对甲方的个人信息进行严格保密，除法律法规另有规定外，不得向任何第三方透露。

3.3客户投诉与纠纷解决

甲方如对乙方提供的服务有任何异议，应及时向乙方提出投诉。如双方无法协商解决，可依法向约定的仲裁机构申请仲裁或向人民法院提起诉讼。

第四条金融服务提供方的责任

4.1服务提供方的权利和义务

4.2服务提供方的服务承诺

乙方承诺提供的金融理财产品服务符合法律法规的要求，并尽最大努力保证服务的质量和效率。

4.3服务提供方的信息披露义务

乙方应向甲方披露与金融理财产品相关的所有重要信息，包括但不限于产品性质、风险、收益、费用等。

第五条风险揭示

5.1金融产品风险的分类

金融产品风险包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

5.2风险评估和控制措施

乙方应根据甲方的风险承受能力和投资目标，对金融产品进行风险评估，并提出相应的控制措施。

5.3客户风险承受能力的评估

乙方应根据甲方的财务状况、投资经验、风险偏好等因素，评估甲方的风险承受能力，并为甲方提供相应的金融理财产品。

第八条合同的变更和终止

8.1合同变更的条件和程序

除非法律法规另有规定，否则任何一方不得单方面变更本合同。如双方同意变更，应签订书面变更协议，并经双方签字盖章后生效。

8.2合同终止的条件和程序

（1）双方协商一致解除本合同；

（2）甲方违反本合同的约定，乙方给予甲方合理的改正期限后，甲方仍未改正；

（3）因不可抗力导致合同无法履行，双方均同意终止；

（4）法律、法规、政策等原因导致合同无法履行。

8.3合同终止后的相关处理

合同终止后，乙方应按照约定向甲方退还已收取的费用（如有）。双方应对保密信息、商业秘密等事项继续承担保密义务。

第九条违约责任

9.1违约行为的界定

9.2违约责任的具体承担方式

违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿