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银行操作风险报告管理办法

第一章总则

第一条为进一步规范银行（以下简称“本行”）操作风

险报告管理工作，加强操作风险管理，提高全行操作风险管理

水平，根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》、《银行

操作风险管理政策》和《银行操作风险管理办法》，特制定本办

法。

第二条本办法所称操作风险报告，是指各报告主体按照

所授权限不同，根据操作风险管理规定的内容、时间和程序进

行描述、汇总、分析和报告。

第三条本行操作风险报告应遵循以下原则：

（一）真实性原则。要客观、真实、准确地反映操作风险

状况，严禁隐瞒、歪曲风险事实。

（二）统一性原则。操作风险报告的记录标准、范围、程

序和方法要保持相对一致，以确保报告结果客观、准确和具有

可比性。

（三）重要性原则。在综合汇总操作风险报告时，要对损

失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注

和确认。

（四）保密性原则。严禁将操作风险事件及处理情况透露

给行外人员或与此项工作无关的人员。

第四条本办法适用于总行及各分支机构。

第二章组织职责

第五条总行操作风险管理部门主要职责包括：

（一）负责制订完善本行操作风险报告制度；

（二）负责汇总分析全行操作风险管理情况，并向高级管

理层报告；

（三）负责对全行操作风险报告工作进行指导、检查和监

督；

（四）负责根据董事会和高级管理层对操作风险报告的批

示意见，督促各条线管理部门和分支机构落实整改；

（五）其他操作风险报告管理职责。

第六条各分行、中心支行操作风险管理部门主要职责包

括：

（一）负责汇总本机构操作风险管理情况，按要求向上级

操作风险管理部门报告，并向本机构主要负责人报送；

（二）负责组织落实针对本机构操作风险报告的批示意

见，并监督落实情况；

（三）负责对所辖机构操作风险报告工作进行指导、检查

和监督；

（四）其他操作风险报告管理职责。

第七条操作风险管理岗（含兼职操作风险管理岗）主要

职责包括：

（一）负责本机构或条线操作风险管理情况汇总、分析和

报

告；

（二）负责组织落实本机构或条线操作风险报告的批示意

见，并及时报告落实情况；

（三）其他操作风险报告管理职责。

第三章操作风险报告类别

第八条本行操作风险报告，按报告的事项和内容分为操

作风险识别评估报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件

报告和操作风险综合报告；按规定的时间和频率分为定期报告

和即时报告。

第九条对重大突发性风险事项，参照《银行突发金融风

险事件报告与应急处置管理办法》执行。

第四章操作风险识别评估报告

第十条操作风险识别评估报告，是指各报告主体对管理范

围内的操作风险与控制识别、评估情况进行描述、汇总、分析和

报告。

第十一条操作风险识别评估报告主要包括以下内容：

（一）本次操作风险识别评估的整体情况；

（二）本次操作风险识别评估中发现的主要风险点；

（三）本次操作风险识别评估中控制措施评估情况；

（四）针对操作风险识别评估过程中发现问题的相关建

议。

第十二条操作风险识别评估报告根据操作风险识别评估

工作的实施情况进行报告：

（一）各报告主体在操作风险识别评估工作结束后10

个工作日内，由本机构操作风险管理岗（含兼职操作风险管理

岗）收集、整理操作风险识别评估情况形成报告，向本级操作

风险管理部门和上级条线管理部门报告，同时报送本机构负责

人；

（二）各分行、中心支行操作风险管理部门应汇总本机构

操作风险识别评估情况，在操作风险识别评估工作结束后