2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理综合提升试卷附有答案详解.pdfVIP

2022-2023年初级银行从业资格之初级

风险管理综合提升试卷附有答案详解

单选题（共20题）

1.操作风险损失事件报告的要素不包括（）。

A.事件发生时间

B.涉及业务领域

C.损失金额

D.事件发生地点

【答案】D

2.银行战略风险管理的主要作用是()。

A.提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行的行业领先地位

B.最大限度的避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度

C.最大限度的避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价

值

D.持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除商业银行面临

的市场风险

【答案】C

3.（2019年真题）从广义上讲，与法律风险密切相关的有（）。

A.违规风险和声誉风险

B.违规风险和监管风险

C.监管风险和声誉风险

D.违规风险和资金风险

【答案】B

4.某电气工程施工中发生触电事故，经抢救15人生还，5人死亡，该事故属

于（）。

A.特别重大事故

B.重大事故

C.较大事故

D.一般事故

【答案】C

5.国际会计准则对金融资产划分的优点不包括（）。

A.它是基于会计核算的划分

B.按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进人四类账户的标准、时

间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准

C.直接面对风险管理的各项要求

D.有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持

【答案】C

6.某银行2015年的资本为1000亿元，计划2016年注入100亿元资本，若电

子行业在资本分配中的权重为5％，则电子行业以资本表示的组合限额为()

亿元。

A.5

B.45

C.50

D.55

【答案】D

7.下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（）。

A.指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸

B.等于表内的即期负债减去即期资产

C.不包括变化较小的结构性资产或负债

D.不包括未到交割日的现货合约

【答案】B

8.由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，

而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的（）危机。

A.操作风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

【答案】C

9.《巴塞尔新资本协议》中要求客户评级能够做到，不同信用等级的客户的

违约风险随信用等级的下降而呈现()的趋势。

A.加速下降

B.减速下降

C.加速上升

D.减速上升

【答案】C

10.我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。

A.5％

B.6％

C.10.5％

D.11.5％

【答案】C

11.商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调查

内容不包括（）。

A.管理能力和行业地位

B.外包服务的集中度

C.财务稳健性

D.突发事件应对能力

【答案】B

12.下列声誉风险管理中不是董事会及高级管理层责任的是()。

A.制定声誉风险管理政策和操作流程

B.独立设置声誉风险管理职能

C.负责识别、评估和监测声誉风险状况

D.征询最大多数员工的意见和建议

【答案】D

13.根据（）原理，商业银行信贷业务应是全方位、多种类的，而不应集中

于同一业务、同一性质甚至同一个借款人。。

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险补偿

【答案】A

14.（2018年真题）下列（）不属于造成商业银行操作风险的外部因素。

A.外部欺诈

B.自然灾害

C.行业竞争激烈

D.交通事故

【答案】C

15.银行对10户/项以上规模的不良贷款进行组包，将不良贷款及全部相关权

利义务转让给资产管理公司的行为是（）。

A.不良贷款转让

B.贷款核销

C.清收处置

D.贷款重组

【答案】A

16.风险管理部门在()的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具

方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.首席风险官

【答案】D

17.下列关于收益计量的说法，正确的是（