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替老人理财协议书7篇

篇1

甲方（老人）：_________，性别：_________，出生日期：_________，联系方式：_________。

乙方（理财人）：_________，性别：_________，出生日期：_________，联系方式：_________。

一、协议背景

随着人口老龄化，老年人越来越需要关注自己的财务问题。甲方是一位年迈的长者，拥有丰富的经验和智慧，但可能缺乏理财方面的专业知识和时间。乙方是一位年轻的理财专业人士，拥有专业的理财知识和实践经验，愿意为甲方提供理财服务。经过双方友好协商，达成以下协议。

二、协议内容

1.理财目标：甲方的理财目标是实现财务自由和稳定收益，确保养老生活的舒适和安心。乙方将根据甲方的财务状况和投资目标，提供专业的理财建议和服务。

2.理财方案：乙方将为甲方制定个性化的理财方案，包括资产配置、投资策略、风险管理等方面。甲方将根据自己的风险承受能力和投资期限，选择适合自己的理财方案。

3.投资操作：乙方将负责甲方的投资操作，包括开户、交易、监控等。乙方将确保甲方的投资行为符合法律法规和监管规定，避免投资风险。

4.风险管理：乙方将建立健全的风险管理体系，为甲方提供全面的风险管理服务。乙方将定期对甲方的投资组合进行评估和调整，确保甲方的投资风险在可接受范围内。

5.收益分配：甲方将获得投资产生的收益，并根据理财方案确定的比例进行分配。乙方将确保甲方的收益分配合理、透明和公平。

6.终止协议：本协议自签订之日起生效，有效期为_____年。协议到期后，经双方协商一致，可以续约或终止协议。如一方违反协议规定或无法继续履行协议义务时，另一方有权终止协议。

三、违约责任

1.甲方和乙方应本着诚实守信的原则履行本协议。如一方违反协议规定或无法继续履行协议义务时，应承担相应的违约责任。

2.乙方在提供理财服务过程中存在过错或疏忽时，应承担相应的赔偿责任。但甲方同意乙方在提供理财服务时遵循合理谨慎的原则，对乙方的过错或疏忽给予适当的理解和宽容。

3.甲方和乙方在履行本协议过程中发生争议时，应首先通过友好协商解决。如协商无果时，可通过仲裁或诉讼等方式解决争议。但在此之前，双方应尽力避免争议的发生或扩大。

四、其他约定

1.本协议未尽事宜由双方另行协商补充。补充协议与本协议具有同等法律效力。

2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份。本协议自双方签字盖章之日起生效。

3.甲方和乙方在履行本协议过程中应保守对方的商业秘密和个人隐私信息。未经对方同意不得泄露相关信息。如有违反时应承担相应的法律责任。

4.甲方和乙方在履行本协议过程中如需向第三方披露相关信息时应事先取得对方的同意并告知第三方相关信息的使用和保密义务。如有违反时应承担相应的法律责任。

5.本协议的有效期届满后如需续约应提前一个月进行协商并签订新的协议如未续约则本协议自动终止。但终止本协议并不免除双方在本协议有效期内应承担的责任和义务以及在本协议终止后应承担的违约责任等法律责任和义务。

篇2

甲方（委托人）：XXX，男，XXXX年XX月XX日出生，汉族，住址：XXXXXX，身份证号：XXXXXX，联系电话：XXXXXX。

乙方（受托人）：XXX，男，XXXX年XX月XX日出生，汉族，住址：XXXXXX，身份证号：XXXXXX，联系电话：XXXXXX。

根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲方因年老体弱，行动不便，特委托乙方为其进行理财服务。双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，达成如下协议：

一、委托事项及权限

1.乙方为甲方提供理财咨询服务，包括但不限于投资策略、风险管理、资产配置等方面的建议。

2.甲方将其名下的财产委托乙方进行管理，具体财产包括：

（1）现金及银行存款；

（2）股票、债券等有价证券；

（3）房产、车辆等不动产；

（4）其他甲方所有的财产。

3.乙方在管理甲方财产时，应遵循以下原则：

（1）保值增值原则：乙方应确保甲方财产的安全，并努力实现资产的增值；

（2）风险控制原则：乙方应根据甲方的风险承受能力，制定合理的投资策略，并严格控制投资风险；

（3）流动性原则：乙方应考虑甲方财产的流动性，确保甲方在需要资金时能够及时提取。

4.乙方在管理甲方财产时，应遵循以下权限：

（1）乙方有权根据甲方的财务状况和风险承受能力，制定投资策略；

（2）乙方有权代表甲方进行投资决策，包括买卖股票、债券等有价证券，以及买卖房产、车