初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力综合练习试卷A卷附.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力综合练习试卷A卷附答案

单选题（共40题）

1、（）是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而

确定风险水平的过程。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

【答案】B

2、根据《民法典》的规定，企业法人的住所为()。

A.主要财产所在地

B.法定代表人住所地

C.经营场所所在地

D.主要办事机构所在地

【答案】D

3、下列关于货币需求的理解，错误的是（）。

A.货币需求是指经济主体对执行流通手段和支付手段的货币的需求

B.货币需求发端于商品交换

C.在信用制度发达条件下，货币需求强度较低

D.经济结构、社会分工也会影响货币需求

【答案】A

4、露封保管业务与密封保管业务的区别是（）。

A.露封保管业务在办理保管时需要将保管物品交给银行时进行密封，注明保管

期限、名称、种类、数量、金额等，而密封保管业务保管业务进行密封后就可

以交送银行保管

B.露封保管业务的保管物品不需要注明保管物品名称、数量种类等信息，而密

封保管业务在寄存时要加住这些信息

C.露封保管业务和密封保管业务的主要区别在于密封保管业务在保管物品交送

银行时先加以密封

D.露封保管业务和密封保管业务的主要区别是密封保管业务在保管物品交送银

行后加以密封，并注明相关信息

【答案】C

5、下列有关商业银行经济资本的描述，错误的是()。

A.经济资本是银行实际已经拥有的资本

B.经济资本是防止银行倒闭的最后防线

C.用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失

D.经济资本的概念是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成

的

【答案】A

6、经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，对其理解错误的是()。

A.经济资本可能大于账面资本，也可能小于账面资本

B.经济资本被广泛应用于商业银行的绩效管理、资源配置、风险控制等领域

C.经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比

D.经济资本反映了银行为应对未来资产的非预期损失而应持有的资本

【答案】C

7、金融机构协助有权机关查询的资料不包括()

A.被查询单位或个人开户情况

B.被查询单位或个人存款情况

C.被查询单位或个人与存款有关的资料

D.被查询单位或个人的贷款情况

【答案】D

8、对各种金融工具都会产生影响且不能够通过分散而相互抵消或削弱的信用风

险称为（）。

A.系统性信用风险

B.非系统性信用风险

C.个别信用风险

D.特殊信用风险

【答案】A

9、（）是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关

者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以

及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

A.商业银行监督管理

B.商业银行管理

C.商业银行公司治理

D.商业银行经营管理

【答案】C

10、1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融

衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活

动。然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要

上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23

日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，

1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将

申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指

数期货的行为主要属于银行的()。

A.操作风险

B.国家风险

C.流动性风险

D.市场风险

【答案】A

11、商业银行实施内部控制的基础是()。

A.内部控制制度

B.内部控制人员

C.内部控制流程

D.内部控制环境

【答案】D

12、下列不符合银行业从业人员职业操守中的“了解客户”规定的是()。

A.为没有有效身份证的熟悉客户新开账户

B.了解客户的风险承受能力

C.大额取款要求客户提供身份证件

D.了解客户的财务状况

【答案】A

13、根据目前监管规定，商业银行（贷款人）办理委托贷款业务，只收取手续

费，（）贷款风险。

A.承担

B.部分承担

C.共同承担

D.不承担

【答案】D

14、根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是()。

A.无效的民事行为，从