银行业金融机构高管人员案防知识考试答案.docx

江西省银行业金融机构高管人员案防学问考试试卷

一、填空题

1、银行业金融机构重大突发事务报告实行行政指导负责制，重大突发事务报告由主要负责人签发。

2、案件风险信息报送时点是案件风险事务发生后24小时内。

3、银行业金融机构从业人员应当遵循公允竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣扬等不正值竞争行为。

4、银行业金融机构对案件处置工作负干脆责任。

5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。

6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级指导之责。

7、商业银行明确关键岗位及限制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强迫休假制度。

8、银行业案件防控工作中的“三挂钩〞是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。

9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当依据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组，担当案件的调查工作。

10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关指导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的渎职责任。

二、单项选择题。

1、我国银行业第一个关于操作风险管理的标准性文件是关于加大防范操作风险工作力度的通知

A、商业银行操作风险管理指引

B、商业银行资本足够率管理方法

C、关于加大防范操作风险工作力度的通知

D、巴塞尔新资本协议

2、交易过失、记账过失等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险

A、可躲避的操作风险B、可降低的操作风险

C、可缓释的操作风险D、应担当的操作风险

“四位一体〞的案件防控长效机制是指制度、教化、监视、查处

制度、教化、监视、查处B、制度、教化、监视、查罚

C、制度、教化、监视、整改D、制度、教化、监视、整治

银行业金融机构案件处置三项制度是从20211月1日执行起。

A、20214月1日B、202110月1日

C、20211月1日D、20211月1日

商业银行有效防范和限制操作风险的前提是建立完善公司治理构造

建立完善公司治理构造B、建立完善内部限制体制

C、加强外部监视体制建立D、以上都不是

商业银行对关联方的授信，应当依据商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进展。

不低于B、不高于C、不优于D、高于

风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制

A、建立有效的制衡机制B、建立有效的组织体系C、建立有效的运行机制D、建立有效的激励约束机制

8、以下关于商业银行操作风险说法错误的选项是只要商业银行实行好的措施，购置好的保险，就不会有操作风险的发生

商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍是外包业务的最终责任人

依据商业银行管理和限制操作风险的实力，可以把操作风险分为可躲避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险，应担当的操作风险

只要商业银行实行好的措施，购置好的保险，就不会有操作风险的发生

操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果

9、以下不属于防范操作风险内控“十个配套与联动〞的是激励员工揭露举报与员工薪酬制度的配套与联动

完善审计制度、提升审计职能与加强对审计问责制度建立的配套与联动

查案、破案同处分到位的双向考核制度建立的配套与联动

激励员工揭露举报与员工薪酬制度的配套与联动

重要岗位的强迫性休假与岗位审计的配套与联动

以下不属于案件防控工作须排查的“九种人〞的是小额资金购置彩票的人

有“黄赌毒〞行为的人B、个人或家庭经商办企业的人

C、小额资金购置彩票的人D、无故不能上班或常常旷工的人

商业银行应对单一客户的贷、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信誉证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。

分类管理B、一揽子管理C、总量限制D、品种管理

商业银行应当细致遵循理解你的客户原则，留意审查客户资金来源的真实性和合法性，进步对可疑交易的鉴别实力，如觉察可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进展洗钱活动。

相识你的客户B、理解你的客户

C、审查你的客户D、检查你的客户

13、内部审计部门监视操作风险管理措施的实行状况，并确保业务管理将操作风险保持在可容忍的程度以及风险限制措施的有效性和完好性。

A、有效性、刚好性B、有效性、敏感性

C、有效性、完好性D、有效性、精确性

14、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。

A、产品设计缺陷B、财务/会计错误

C、结算支付错误