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个人保险规划设计书

演讲人：

日期：

客户基本信息与需求分析

市场调研及产品对比分析

个人化保险方案设计策略

目录

风险评估与防范措施制定

合同条款解读及注意事项提醒

总结回顾与未来发展规划

目录

01

客户基本信息与需求分析

分析客户的资产、负债、收入、支出等财务状况，评估其风险承受能力。

财务状况

投资偏好

风险评估问卷

了解客户对于风险与收益的态度和偏好，确定其风险承受水平。

通过问卷调查等方式，进一步量化客户的风险承受能力。

03

02

01

识别客户在寿险、健康险、意外险等方面的保障需求。

保障需求

了解客户对于保险产品的投资需求，如分红险、万能险等。

投资需求

根据客户的风险承受能