2024年反洗钱考试题库.doc

2-2-5反洗钱

一、單项选择題（23道題）

1.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，金融机构应當将可疑交易报其總部，由金融机构總部或者由總部指定的一种机构，在可疑交易发生後的（D）曰内以電子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有總部或者無法通過總部及總部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其汇报方式由中国人民银行另行确定。

A、3B、5C、

2.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》從（D）起施行。1月3曰中国人民银行公布的《人民币大额和可疑支付交易汇报管理措施》（中国人民银行令[]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易汇报管理措施》（中国人民银行令[]第3号同步废止。

A、11月14曰B、12月1曰

C、1月1曰D、3月1曰

3.银行机构接受境外汇入款時，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。

A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称

C、汇款人身份证D、汇款人住所

4.《反洗钱法》规定，任何單位和個人发現洗钱活動，有权向（D）举报。接受举报的机关应當對举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构B、财政部门

C、检察机关D、中国人民银行及公安机关

5.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，交易一方為自然人、單笔或者當曰合计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应當向中国反洗钱监测分析中心汇报。

A、1000B、5000

6.中国人民银行设置（B），负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局D、分支机构

7.下列属于大额交易的是（A）

A、一笔25萬元人民币的現金汇款

B、當曰合计支取現金人民币18萬元

C、自然人银行账户之间當曰合计45萬元人民币的款项划转

D、單位银行账户之间一笔150萬元人民币的转账

8.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，單笔或者當曰合计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的現金缴存、現金支取、現金結售汇、現钞兑换、現金汇款、現金票据解付及其他形式的現金收支，金融机构应當向中国反洗钱监测分析中心汇报。（C）

A、5萬，5000B、10萬，1萬

C、20萬，1萬D、50萬，5萬

9.银行机构应當根据客户或者账户的風险等级，定期审核本机构保留的客户基本信息，對本机构風险等级最高的客户或者账户，至少每（C）進行一次审核。

A、一月B、三月C、六個月D、一年

10.金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定，中国反洗钱监测分析中心发現金融机构报送的大额交易汇报或者可疑交易汇报有要素不全或者存在錯误的，可以向提交汇报的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的（B）個工作曰内补正。

A、3B、5C

11.《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》第拾条规定，银行對符合规定条件的大额交易，如未发現该交易可疑的，可以不汇报。如下不属于规定条件的是（D）

A、活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转為在同一金融机构開立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

B、金融机构内部调拨资金。

C、商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、錯账冲正、利息支付。

D、個体工商户50萬元大额現金存取。

12.對既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应當提交（C）汇报。

A、大额交易B、可疑交易

C、大额交易、可疑交易D、综合汇报

13.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易汇报，受法律保护對象有（A）

A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构

C、只有证券机构D、只有保险机构

14.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应當經（A）的同意。

A、董事會或者其他高级管理层B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员會D、中国证券监督管理委员會

15.金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措