2024年反洗钱试题库.doc

判断題

1.的《四拾项提议》所指的特定非金融机构包括赌場、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律師、公正人、其他独立法律专业人士和會计師，以及信托和企业服务提供者。（對）

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，當受益人祈求保险企业赔偿時，如金额為人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应當确认其与被保险人之间的关系。（錯）

反洗钱内部控制的检查、评价部门应當也是内部控制制度的制定和执行部门。（錯）

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各個环节。（對）

投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机動車交通事故责任强制保险等，這些产品具有财政补助和强制性特點，平均保费金额较低，一般状况下不容許退保、变更受益人等操作，虽洗钱風险极低，但仍应開展洗钱風险评估和客户風险等级划分工作。（錯）

客户洗钱風险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱風险原因或涉嫌恐怖融资活動特性，通過识别、分析、判断等措施，将客户划分為不一样風险等级，并针對不一样風险等级制定和采用不一样措施的過程。（對）

金融机构和特定非金融机构应當采用防止、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保留制度、大额交易和可疑交易汇报制度，履行反洗钱义务。（對）

在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（對）

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发現涉嫌洗钱犯罪的交易活動，应當及時向检察机关汇报。（錯）

完善、有效的内控控制制度可认為金融机构提供绝對的保障。（錯）

當先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑點時，金融机构应當重新识别客户。（對）

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构對直接负责董事、高级管理人员、其他直接负责人员予以纪律处分。（錯）

現金和無记名有价证券的走私是洗钱活動常見体現形式。（對）

中国對多种洗钱行為规定了不一样罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等經济体则對多种洗钱行為规定了统一罪名。（錯）

反洗钱内部控制制度要到达“双全”规定，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（錯）

在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在風险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱風险相對较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱風险相對较大。（錯）

金融机构在履行客户身份识别义务時，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文献的，应當向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行當地分支机构汇报可疑行為。（對）

金融机构建立反洗钱内部控制制度對洗钱風险進行防止和控制，与中国人民银行外部监管所要到达的目的存在差异。（錯）

国务院反洗钱行政主管部门為履行反洗钱资金监测职责，可以從国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应當提供。（對）

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与常常居住地不一致的，登记客户的住所地。（錯）

2月，金融行動尤其工作组全會讨论通過《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际原则：FATF提议》，初次将税务犯罪列為洗钱的上游犯罪。（對）

保险机构洗钱風险的内部風险包括客户自身属性所形成的風险以及产品和服务自带的風险。（錯）

金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易時金融机构都要對客户的身份進行重新识别。（錯）

金融机构应當不定期對反洗钱制度的有效性進行回忆与评估。（錯）

洗钱行為首先是一种违法行為，洗钱行為的金额是决定其社會危害性大小的唯一原因。（錯）

保险机构可以開展专门的洗钱風险评估，也可以将洗钱風险评估纳入整体的風险评估和風险管理框架。（對）

中国人民银行做為国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（對）

在我国，單位不可以构成洗钱犯罪主体。

客户身份识别的完整流程包括理解、查對、留存三個环节。（錯））

客户身份识别制度严禁义务主体為身份不明的客户提供服务或者与其進行交易，并不得為匿名或假名客户建立业务关系。（對）

金融行動尤其工作组的任何决策都需要得到所有组员的一致同意。（對）

為保证客户洗钱風险分类的客观性和精确性，应采用對客户洗钱風险分类進行静态、不变的管理。（錯）

我国实行客户身份识别制度的目的，是為义务主体监测分析交易状况并发現和汇报可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活動和恐怖融资活動、司法机关打击洗钱及有关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（對）

与洗钱行為不一样，洗钱犯罪在行為主体、行為方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（對）

反洗钱的关键問題和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（錯）

客户風险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身状况决定与否開展此项工作。（錯）

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名單的维护工作。（對）

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