仕虹腾飞金融数字员工v1.0.pptx

时间：2023年4月金融数字员工汇报人：陈长清NewIntelligentCasePreventionModelforBanksInternalcontrolandsupervisionmethodsofbanksFinancialDigitalEmployee银行内控监督方式银行智能案防新模式

金融数字员工NewIntelligentCasePreventionModelforBanksInternalcontrolandsupervisionmethodsofbanks2023汇报人：陈长清时间：2023年4月FinancialDigitalEmployee

系统实现原理及目标实现目标实现原理利用智能视觉分析技术，对下列业务场景进行分析对银行运营管理中的卡把、一日三碰库、加钞、查库、清机、清分、接钞、送钞；交柜、空存实转、代客交易、本地授盲权；柜员标准化服务等过程的人工监督规则、途径、方式、方法，对以上每个环节进行标准化监管建模，并通过机器学习、训练后，模拟人工自动进行监督工作，达到辅助或部分替代银行真实员工重复、繁重监管工作。银行日常的监管工作有了“金融数字员工”的辅助，智能监管替代了人工监管，由“人防”升级为“技防”，弥补了人工监管的不足，提高了监管工作效率，扩大了监管面，在不增加人力投入的前提下，对内控风险防范环节和过程实现全面、实时、高效的智能监管，实时纠正不合规的操作行为，持续震慑有违规动机的员工。12

/CONTENTS目录平台开发背景Platformdevelopmentbackground金融数字员工平台应用场景平台成果展现FinancialDigitalEmployeePlatformapplicationscenariosPresentationofplatformachievementPlatformdevelopmentbackground平台开发背景PART01

1.1案例（行业痛点）XX农商银行案防案例空存探测卡把问题现金交易实转（代客交易）案例一XX银行服务案例客户识别厅堂营销标准化服务VIP差异化服务案例二

1.2银行操作类案防现状卡把双人打开钱箱点钞机抽把手点零钞加钞持续双人执行方式：靠登记薄和制度要求监督手段：手工调阅监控，人工判断（耗时费人）监督时效：事后抽查监管监管严重滞后监管面：1%010305020406交柜三人交柜打开钱箱点钞机抽把、手点零钞查库持续双人双手遮挡输密码背对输密码的人接钞钞车车牌押钞人员识别开箱过程保存碰库一日三碰库、现金、重空

1.3银行标准化服务监管现状0102030405玩手机工装睡觉离岗吃外卖执行方式：按标准化服务体系进行要求监督手段：现场检查调阅监控支行长监督外聘神秘人监督效果：碍于情面不处罚不能持续投入与成效不成正比监管面：取决于监管部门人力的富余以及监管人的责任心

1.4银行柜面交易风险探测现状大额现金现金跟踪本地授权盲权柜员自授权密码授权不遮挡空存代客交易空转行员办理非本人账户

1.5厅堂营销场景化营销成功率分布数据某农商行（50网点）某商业银行（200网点）每日来大厅人数5000人次/天80000人次/天主动营销面3--5%5--10%成功率70--80%75--85%痛点错失营销机会点厅堂营销成效差VIP客户无法识别大堂经理无平台管理客户业务开办情况不清楚营销没有重点营销不主动客户需求不清楚银行厅堂作为银行营销新的主战场，厅堂是银行与客户面对面沟通交流的主渠道。

1.6非结构化数据价值挖掘数据产生80%非结构化20%结构化数据应用80%非结构化20%结构化账号金额客户号姓名时间ID号日期地址电话车牌微信QQ号统计报表风险模型大数据分析视频调阅图片查看语音识别智慧客服人证比对金融数字员工挖掘视频数据业务价值

1.7过程监督难的＂痛点根源”监控系统数据孤岛业务过程只留下视频影像影像数据未结构化影像数据价值未充分发挥人工监督监督只能线性进行监督等于重现业务过程效率低监管难

1.8政策文件《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》

1.8政策文件《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》

1.8政策文件《金融标准化“十四五”发展规划》

AI人脸识别以人脸识别技术为核心，现在市场主流的生物识别技术。采用区域特征分析算法，融合了计算机图像处理技术与生物统计学原理于一体，利用计算机图像处理技术从视频中提取人像特征点，利用生物统计学的原理进行分析建立数学模型。AI行为识别基于骨架的行为识别及检测，通过监