2024年度个人理财与投资合同.docx

2024年度个人理财与投资合同

本合同目录一览

第一条合同主体与定义

1.1甲方（投资者）

1.2乙方（理财顾问）

1.3合同相关术语解释

第二条理财目标与策略

2.1甲方理财目标

2.2乙方提供的理财策略

2.3理财策略的调整与通知

第三条投资产品与比例

3.1投资产品种类

3.2投资产品比例

3.3投资产品的选择标准

第四条投资期限与金额

4.1投资期限

4.2投资金额

4.3投资额度的调整

第五条预期收益率与风险控制

5.1预期收益率

5.2风险评估与控制措施

5.3风险揭示与承诺

第六条费用与支付

6.1乙方服务费用

6.2费用支付方式与时间

6.3费用调整与通知

第七条信息披露与保密

7.1甲方信息披露

7.2乙方信息披露

7.3保密义务与范围

第八条合同的变更与终止

8.1合同变更条件

8.2合同终止条件

8.3合同终止后的处理

第九条违约责任与赔偿

9.1违约行为

9.2违约责任

9.3赔偿金额与方式

第十条争议解决方式

10.1争议解决方式

10.2仲裁机构

10.3法律适用

第十一条合同的生效与解除

11.1合同生效条件

11.2合同解除条件

11.3合同解除后的处理

第十二条甲方权益保护

12.1甲方权益保障措施

12.2甲方权益受损的处理

12.3乙方义务履行监督

第十三条乙方职业操守

13.1乙方职业行为规范

13.2乙方利益冲突处理

13.3乙方业务能力提升

第十四条其他约定

14.1双方认可的其他事项

14.2附件：投资产品明细表

14.3附件：费用明细表

第一部分：合同如下：

第一条合同主体与定义

1.1甲方（投资者）

甲方为具有完全民事行为能力的自然人，根据本合同约定，委托乙方进行个人理财与投资。

1.2乙方（理财顾问）

乙方为具有合法资质的理财顾问公司，根据本合同约定，为甲方提供个人理财与投资服务。

1.3合同相关术语解释

本合同中涉及的术语，如股票、债券、基金等，按照相关法律法规和金融常识进行解释。

第二条理财目标与策略

2.1甲方理财目标

甲方在本合同期限内的理财目标为获取稳定的投资收益，并实现资产的保值增值。

2.2乙方提供的理财策略

乙方根据甲方的风险承受能力、投资期限和理财目标，为甲方制定合适的投资策略，包括资产配置、投资品种选择等。

2.3理财策略的调整与通知

乙方应定期评估甲方的投资组合表现，并根据市场变化、甲方风险承受能力等因素，适时调整理财策略。调整后的理财策略应通过书面形式通知甲方。

第三条投资产品与比例

3.1投资产品种类

乙方根据甲方的理财目标和风险承受能力，选择包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品等在内的投资产品。

3.2投资产品比例

乙方根据甲方的理财目标和风险承受能力，确定各类投资产品的投资比例。投资比例应在合同中明确，并可根据市场情况进行调整。

3.3投资产品的选择标准

乙方在选择投资产品时，应综合考虑产品的安全性、收益性、流动性等因素，并确保符合国家相关法律法规和政策要求。

第四条投资期限与金额

4.1投资期限

本合同的投资期限为2024年全年。

4.2投资金额

甲方向乙方支付的投资金额为人民币【】。

4.3投资额度的调整

甲方如需调整投资额度，应提前【】个工作日书面通知乙方。乙方根据甲方的风险承受能力和理财目标，决定是否同意调整投资额度。

第五条预期收益率与风险控制

5.1预期收益率

乙方根据市场情况和甲方的理财目标，为甲方设定预期收益率。预期收益率不代表实际收益，甲方应理性对待。

5.2风险评估与控制措施

乙方应定期对甲方的投资组合进行风险评估，并根据评估结果采取相应的风险控制措施。风险控制措施包括但不限于分散投资、止损等。

5.3风险揭示与承诺

乙方应向甲方揭示投资过程中可能面临的风险，并承诺在提供服务过程中，遵循职业道德和法律法规，尽最大努力保护甲方的合法权益。

第六条费用与支付

6.1乙方服务费用

乙方提供个人理财与投资服务的费用为人民币【】。

6.2费用支付方式与时间

甲方应按照本合同约定的支付方式，于每季度第一个月内支付乙方服务费用。

6.3费用调整与通知

乙方可根据市场情况和甲方理财目标，适时调整服务费用。调整后的费用应通过书面形式通知甲方。

第八条合同的变更与终止

8.1合同变更条件

本合同在有效期内，如甲方变更理财目标、投资期限、投资金额等，需提前【】个工作日以书面形式通知乙方。乙方收到通知后，经审核确认无误后，本合同即予以变更。

8.2合同终止条件

（1）甲方提前解除本合同；

（3）发生不可抗力或其他特殊情况，影响合同履行。

8.3合同终止后的处理

合同终止后，乙方应