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风险管理模拟考试题

一、单选题（共54题，每题1分，共54分）

1.交接双方按照（）进行清点核对后办理交接手续。

A、华夏银行信贷档案封面

B、华夏银行信贷业务案卷内目录

C、华夏银行信贷档案移交清单

D、华夏银行信贷业务档案盒标识

正确答案：C

2.以下属于农、林、牧、渔业范畴的有（）。

A、植物油加工

B、农副食品加工业

C、农产品初加工活动

D、制糖业

正确答案：C

3.总分行（）原则上负责集中、统一保管本行信贷档案。

A、公司部

B、办公室

C、授信运行部

D、中小企业金融部

正确答案：B

4.()是指在无法识别资产管理产品或资产证券化产品基础资产的情况下设置的虚拟交易对手。

A、虚拟客户

B、特定客户

C、匿名客户

D、特殊客户

正确答案：C

5.对贷款人与借款人串通违规发放流动资金贷款的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）。

A、责令贷款人限期改正，并处50万元以上200万元以下罚款

B、责令贷款人限期改正

C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上200万元以下罚款

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚

正确答案：B

6.贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的（）申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人（）。

A、贷款，实际控制人

B、贷款，交易对手

C、提款，实际控制人

D、提款，交易对手

正确答案：D

7.质权人办理质押登记前应与出质人签订协议。协议应载明如下内容：（）。

A、质权人与出质人已签订质押合同

B、由质权人办理质押登记

C、质权人与出质人已签订质押合同；由质权人委托办理质押登记

D、质权人与出质人已签订质押合同；由质权人办理质押登记

正确答案：D

8.为保证我行信贷系统与报送系统数据的一致性，若征信异议申请涉及对信贷系统中未结清业务的余额或担保信息进行修改的，分行风险管理部在上报《企业征信系统异议调整申请表》的同时应（）。

A、上报信贷系统数据调整申请

B、及时调整信贷系统数据

C、调整信贷系统数据

D、修改信贷系统数据

正确答案：A

9.对于信用证项下票据买断，如代理行所在国出现重大政治动荡或其本身严重亏损并濒临破产，致使融资款项确实无法收回的债权应分类为（）。

A、次级类

B、可疑类

C、关注类

D、损失类

正确答案：D

10.根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可采取《银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施。

A、流动资金贷款业务流程有缺陷的

B、未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的

C、贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的

D、以上均正确

正确答案：D

11.在同一应收账款上设立多个质权的，质权人按照登记的（）行使质权。

A、顺序

B、先后顺序

C、质权先后

D、时间

正确答案：B

12.以下有悖贷款分类真实性原则的是：（）。

A、为保证企业信用状况记录良好，应企业要求适当上调其贷款分类等级

B、根据客户的实际风险状况进行审慎评级和及时分类

C、当客户出现风险苗头时，及时进行分类评估，必要时进行分类调整

D、为不影响银企合作，分类时可参照他行五级分类结果，但重点考虑客户自身风险状况确定贷款分类

正确答案：A

13.（）是我行信息科技风险管理的首选管理策略。

A、风险转移

B、风险接受

C、风险规避

D、风险降低

正确答案：C

14.下列不属于信息科技业务连续性风险的是（）。

A、应急管理风险

B、设计风险

C、运营中断事件处置风险

D、信息科技业务连续性计划风险

正确答案：B

15.某客户在A、B两家银行均有贷款业务，其中A银行贷款已被分类至后三类，B银行对该客户的贷款分类至少应为（）。

A、关注类

B、次级类

C、可疑类

D、损失类

正确答案：A

16.本金和利息尚未逾期，但借款人存在利用兼并形式恶意逃废银行债务嫌疑的贷款应至少分类为：（）。

A、关注类

B、次级类

C、损失类

D、可疑类

正确答案：A

17.评级所使用的年度财务数据应优先选取（）的数据。

A、本部报表

B、合并报表

C、审计报告

D、未审计报告

正确答案：C

18.从（）年起，我国全面实行贷款五级分类制度。

A、2003

B、2000

C、2002

D、2001

正确答案：C

19.下列风险描述是针对什么信息科技风险：“由于业务连续性计划的缺失、制定、维护等过程中的不确定因素所带来的影响。”

A、信息科技终端安全风险

B、信息科技业务连续性计划制定和维护风险

C、信息科技外包策略风险

D、信息科技数据安全风险

正确答案：B

20.（）是指客户经理与经营单位（支行、营销部门）兼职实地见证员双人实施的授信业务实地见证。

A、一级实地见证

B、二级实地见证

C、