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广东榕泰2020年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为253,593.51万元，2020年上半年已

经取得的短期带息负债为137,409.57万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供104,965.21万

元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为148,628.3万元。

4.短期负债规模

从当前的财务状况来看，该企业短期贷款规模较大。从其盈利情况来

看，如果要求企业立即偿还其短期贷款，则该企业资金缺口为3,544.97万

元。在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿

还的短期贷款规模是239.29万元。企业实际已经取得的短期带息负债为

137,409.57万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内

偿还的贷款总规模为239.29万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规

模为2,131.41万元，在5年之内偿还的贷款总规模为5,915.67万元，当前实

际的带息负债合计为171,729.57万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链

断裂风险，短期暴露的资金缺口为97,794.97万元。该资金缺口需要企业持

内部资料，妥善保管第1页共5页