中级经济师金融经济实务第五章 投资银行与证券投资基金---基础训练题.pdfVIP

中级经济师

金融经济实务

第五章投资银行与证券投资基金

基础训练题

分类：财会经济中级经济师

主题：2022年中级经济师（金融专业+经济基础知识）考试题库

科目：金融经济实务

类型：章节练习

一、单选题

1、在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股

票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。

A.10

B.20

C.50

D.100

【参考答案】：

A

【试题解析】：

首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股

（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量

在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。剔除最高报价部

分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。

2、最常用的并购方式是（）。

A.用现金购买资产

B.用股票交换股票

C.用现金购买股票

D.用股票购买资产

—1/50—

—1/50—

【参考答案】：

B

【试题解析】：

用股票交换股票（交换发盘）又称“换股”，是指并购公司采取直接

向目标公司的股东增加发行本公司的股票，以新发行的股票交换目标公司

的股票。其特点是无须支付现金，不影响并购的现金流状况，同时目标公

司的股东不会失去其股份，只是股权从目标公司转到并购公司，从而丧失

了对目标公司的控制权，这也是最常用的并购方式。

3、下列关于债券基金与债券的差异说法不正确的是（）。

A.债券的利息不如债券基金的收益固定

B.债券基金没有确定的到期日，一般债券会有一个确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预

测

D.投资风险不同

【参考答案】：

A

【试题解析】：

投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收

入，并可在债券到期时收回本金。债券基金作为不同债券的组合，尽管也

会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券

的利息固定。

4、基金管理人的职责不包括（）。

A.管理基金备案手续

B.编制中期和年度基金报告

C.召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

【参考答案】：

D

【试题解析】：

—2/50—

按照《证券投资基金法》第三十六条，D项为基金托管人应当履行的

职责。

5、将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金的分类标准是

（）。

A.运作方式

B.法律形式

C.投资对象

D.投资目标

【参考答案】：

D

【试题解析】：

根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平

衡型基金。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收

入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指

以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司

债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增

值又注重当期收入的一类基金。

6、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行

结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销

方式是（）。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【参考答案】：

B

【试题解析】：

尽力推销，是指承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定

的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销

商不承担发行风险。