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银行金融消费者权益保护制度建设及执行

情况的内部审计报告

金融消费者权益保护制度建设及执行情况的内部审计报告

XXX

XX稽核审计中心

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报告正文

为反映XX金融消费者权益保护工作的制度建设及执行情

况，揭示相关缺陷和风险隐患，促进金融消费者权益保护工作

快速、健康发展，根据年度审计工作计划安排，XX年XX月

XX日至XX年XX月XX日，XXX组织开展了金融消费者权

益保护工作的专项审计。

第一部分审计实施情况

一、审计对象

XX银行金融消费者权益保护工作委员会，XX部，XX中

心，XX营业部，XX支行。

二、审计事项

1、高管层是否制定、定期审查和监督落实银行业消费者

权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程；

2、高管层是否及时了解相关工作状况，并确保提供必要

的资源支持，推动银行业消费者权益以保护工作积极、有序开

展；

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3、是否设立相关高级管理人员和有关部门主要负责人组

成的银行业消费者权益保护工作委员会，统一规划、统筹部署

整个机构的银行业消费者权益保护工作；

4、是否设立或指定特地部门卖力银行业消费者权益保护

工作，该部门是否有专人卖力消费者权益保护工作，是否享有

向高管层直接报告的途径；

4、是否根据总部相关制度建立健全了本行银行业消费者

权益保护工作组织架构和运行机制；

5、是否根据总行相干制度树立健全了本行银行业消费者

权益保护工作的内部掌握系统；

6、是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者投诉

受理流程及处理程序；

7、是否根据总行相关制度细化了本行银行业消费者权益

保护工作金融知识宣传教育框架安排；

8、是否根据总行相干制度细化了本行银行业消费者权益

保护工作报告系统；

9、是否根据总行相干制度细化了本行银行业消费者权益

保护工作监督考评制度；

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10、是否根据总行相干制度细化了本行银行业消费者权益

保护工作重大突发事件应急预案，是否树立了银行业消费者权

益保护工作应急相应机制；

11、是否在产品和服务推介过程中主动向银行业消费者真

实说明和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容；

12、是否存在欺诈性、误导性宣传；

13、是否通过教育和培训帮助员工强化银行业消费者权益

保护意识，理解本机构的银行业消费者权益保护工作政策和程

序，提高服务技能，丰富专业知识，提升银行业消费者权益保

护能力；

14、是否制定了年度的宣传教育工作规划；

15、是否集中开展并持续进行产品和服务宣传；

16、是否制定银行业消费者权益保护工作考评体系，并将

考评体系结果纳入机构内部综合考核评价指标体系当中；

17、内部审计部门是否定期对银行业消费者权益保护工作

制度建设及执行情况进行审查和评价；

18、是否建立了银行业消费者权益保护工作的内部监督约

束机制；

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19、对银行业消费者权益保护工作的内部规章和内部监管

要求落实不力的，是否强化了责任追究；

20、是否根据对银行业消费者合法权益造成侵害的严重程

度或危害程度，采取必要的处罚措施，以确保银行业消费者权

益保护工作各项规定得以落实；

21、是否主动监测并处理涉及银行业消费者权益保护问题

的重大舆情和突发事件，并及时报告XXX；

22、是否定期总结本机构银行业消费者权益保护工作的开

展情况；

23、是否将工作打算及工作开展情况报送XXX；

24、是否通过适当方式，将银行业消费者权益保护工作开

展情况定期向社会批量。

三、审计期间

XX年XX月XX日至XX年XX月XX日。

四、审计过程

XXX赴XX和相干网点开展专项审计，根据统一的审计

实施方案，指对相干部门和相干网点的有关工作开展审计。

本次审计共投入现场审计工作日9天，参与5人。

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第二部分基本情况

一、组织架构及责任合作情况

XX成立了XX副