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什么是跟单信⽤证的意思概念使⽤流程

信⽤证是银⾏⽤以保证买⽅或进⼝⽅有⽀付能⼒的凭证，是银⾏有条件保证付款的证书，那么你对

跟单信⽤证了解多少呢?以下是由店铺整理关于什么是跟单信⽤证的内容，希望⼤家喜欢!

什么是跟单信⽤证

信⽤证是银⾏⽤以保证买⽅或进⼝⽅有⽀付能⼒的凭证，是银⾏有条件保证付款的证书，成为国际

贸易活动中常见的结算⽅式。按照这种结算⽅式的⼀般规定，买⽅先将货款交存银⾏，由银⾏开⽴信⽤证，

通知异地卖⽅开户银⾏转告卖⽅，卖⽅按合同和信⽤证规定的条款发货，银⾏代买⽅付款。

在国际贸易活动中，买卖双⽅可能互不信任，买⽅担⼼预付款后，卖⽅不按合同要求发货;卖⽅也担

⼼在发货或提交货运单据后买⽅不付款。因此需要两家银⾏做为买卖双⽅的保证⼈，代为收款交单，以银⾏

信⽤代替商业信⽤。银⾏在这⼀活动中所使⽤的⼯具就是信⽤证。

跟单信⽤证的三个特点

⼀是信⽤证不依附于买卖合同，银⾏在审单时强调的是信⽤证与基础贸易相分离的书⾯形式上的认

证。

⼆是信⽤证是凭单付款，不以货物为准。只要单据相符，开证⾏就应⽆条件付款。

三是信⽤证是⼀种银⾏信⽤，它是银⾏的⼀种担保⽂件。

信⽤证(LetterofCredit，L/C)，是指开证银⾏应申请⼈的要求并按其指⽰向第三⽅开⽴的载有⼀定

⾦额的，在⼀定的期限内凭符合规定的单据付款的书⾯保证⽂件。

信⽤证是⽬前国际贸易中最主要、最常⽤的⽀付⽅式。

跟单信⽤证的使⽤流程

跟单信⽤证，有时也称为银⾏家的“商业信⽤证(banker’scommercialcredits)及”银⾏“商业信⽤证

(commerciallettersofcredit)，为国际货”物买卖的卖⽅提供担保，确保他能够在货物装运后获得付款，即使

买⽅⽆法付款或买⽅的票据被拒收(dishonoured)。⼀旦涉及跟单信⽤证的国际货物买卖通常涉及以下流程：

货物买⽅在他本国向他的银⾏(开证⾏)按该银⾏的标准格式以另⼀国的卖⽅为受益⼈开⽴信⽤证。

信⽤证开⽴涉及开证⾏⽀付货物合同价款或承兑或议付卖⽅按该⾦额开⽴的汇票(例如：⽀票)的承诺。开证

⾏可能要求买⽅为其对卖⽅的预期⽀付责任提供保证⾦，或也可能依赖买⽅的良好信誉。开⽴信⽤证的标准

条件通常是向银⾏缴纳针对货物的⼀笔费⽤以及和货物相关的装运单据。⼀旦开证⾏同意开⽴信⽤证，他要

求在卖⽅国家的通知⾏告知卖⽅以其为受益⼈的信⽤证的开⽴。通知⾏也可能承担向卖⽅付款的义务，在此

情况下信⽤证是保“兑”的(相反为⾮“保兑”的)。此后卖⽅向通知⾏提交装运单据(包括货物发票、提单或海运单

以及，在CIF条件下的海运保险单，等等)。如果备齐单证，通知⾏通过⽀付、承兑或议付卖⽅开⽴的汇票⽽

向卖⽅⽀付货款。随后通知⾏将装运单据递交开证⾏，开证⾏随后向买⽅交单，使得买⽅能够在卸货港接受

货物。开证⾏开⽴信⽤证是收费的，当然最终费⽤由买⽅承受。

跟单信⽤证的权利义务

(⼀)跟单信⽤证业务中各⽅当事⼈

信⽤证的当事⼈是指参与信⽤证交易的各有关⽅。其中最主要的当事⼈是开证⾏和信⽤证受益⼈。

虽然银⾏可以以⾃⼰的名义开证，但⼤多数信⽤证都是凭开证申请⼈的指⽰开⽴的，所以开证申请⼈是信⽤

证的另⼀个主要当事⼈。此外，信⽤证的通知、保兑、议付、承兑、付款等⼜使通知⾏、保兑⾏、议付⾏、

承兑⾏等成为信⽤证的有关⽅。但是，不是每笔信⽤证交易中都涉及到上述当事⼈，有时某⼀⽅会⾝兼数

职，如通知⾏有时⼜是保兑⾏和议付⾏，开证⾏本⾝有时就是付款⾏。

⼤多数信⽤证业务主要涉及到开证申请⼈、开证⾏、通知⾏、受益⼈等当事⼈，因此本⽂局限在讨

论这四⽅当事⼈的权利和义务。

(⼆)开证申请⼈(买⽅)的权利和义务

1、开⽴信⽤证的义务

当买卖合同规定以信⽤证⽅式付款时，买⽅开⽴信⽤证构成卖⽅履⾏交货的前提条件。因此买⽅有

义务按照合同规定的时间和⽅式开⽴以卖⽅为受益⼈的信⽤证。如买⽅未按规定开出信⽤证，买⽅将构成违

约，卖⽅有权解除合同并向买⽅提出赔偿。

2、付款责任

买⽅通过银⾏开⽴了信⽤证，并不意味着买⽅付款责任的终结，当卖⽅通过银⾏提交了合格单据

后，买⽅应偿付开证⾏代付的款项。即使银⾏由于种种原因不能向受益⼈付款(如倒闭)，开证申请⼈仍有偿

付卖⽅货款的责任。

3、得到合格单据的权利

在跟单信⽤证的业务中，单据往往代表货权，买⽅订⽴