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2023年初级银行从业资格之初级风险管理提升训练

试卷B卷附答案

单选题（共30题）

1、非保险转移是指通过担保、备用信用证等方式将信用风险转移给（）。

A.借款人

B.保险人

C.承保人

D.第三方

【答案】D

2、()是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成

损失的风险。

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.声誉风险

【答案】C

3、下列法律法规或管理要求，不属于我国商业银行监事会履行职责的依据的是

()

A.本行章程

B.《巴赛尔协议Ⅲ》

C.《公司法》

D.《商业银行资本管理办法(试行)》

【答案】B

4、由于贷款组合的相关性，贷款组合的整体风险通常（）单笔贷款信用风

险的简单加总。

A.大于

B.小于

C.大于等于

D.小于等于

【答案】B

5、下列关于信用风险的表述，错误的是（）。

A.只有违约才能导致信用风险

B.相比信用风险，市场风险数据更容易获得

C.信用风险范围不仅限于贷款业务

D.信息不对称可以引发信用风险

【答案】A

6、风险与控制自我评估的原理是（）。

A.固有风险-剩余风险=操作风险

B.控制措施÷剩余风险=固有风险

C.操作风险-控制措施=剩余风险

D.固有风险-控制措施=剩余风险

【答案】D

7、对股东大会负责的监督机构是（）。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.中国银监会

【答案】B

8、主权债务人遗漏或延迟支付本金和／或利息的行为是（）。

A.不构成违约

B.国别违约

C.政治违约

D.主权违约

【答案】D

9、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是（）。

A.0

B.50%

C.75%

D.100%

【答案】D

10、在客户风险监测指标体系中，资产增长率属于()，资质等级属于()。

A.基本面指标；财务指标

B.财务指标；财务指标

C.基本面指标；基本面指标

D.财务指标；基本面指标

【答案】D

11、（）是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。

A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁

B.某银行因为通信系统设备老化而发生业务中断

C.某银行财务制度不完善，会计差错层出

D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失

【答案】B

12、2016年，某公司净利润为650万元，销售收入为15010万元，则该公司销

售净利率为（）。

A.4.33％

B.5％

C.6％

D.6.4％

【答案】A

13、中小企业风险暴露是指商业银行对年营业收入不超过()亿元人民币企业的

债权。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】B

14、当工作面的围护设施低于（）cm时，近旁的作业属于临边作业。

A.90

B.100

C.80

D.76

【答案】C

15、进行客户身份识别，必要时可以向（）核实客户的有关身份信息。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.公安、工商行政管理部门

D.国务院

【答案】C

16、在商业银行风险管理的主要策略中，有一种消极的风险管理策略是()。

A.风险对冲

B.风险转移

C.风险规避

D.风险补偿

【答案】C

17、商业银行面临的(?)要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信

息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。

A.客户风险

B.技术风险

C.项目风险

D.品牌风险

【答案】B

18、风险报告部门是一个独立于营销部门的部门，其主要职责是（）。

A.收集和处理与风险控制相关的各种信息，并将该信息汇总到风险报告中

B.显示总体组合和各个子组合的风险状况

C.讨论各种流程和措施的有效性

D.报告重要单笔业务头寸的风险状况

【答案】A

19、一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力()，同时也意味着商业银

行可能面临的风险因素()，对其声誉的潜在威胁()。

A.越弱；越多；越小

B.越弱；越多；越大

C.越强；越多；