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人民币额度贷款业务管理操作程序
(DOC49页)
部门：xxx
时间：xxx
整理范文，仅供参考，可下载自行编辑
文件编号：PXD7206受控号：
中国建设银行股份有限公司
山东省分行
ChinaConstructionBankCo.Ltd.
ShandongBranch
人民币额度贷款业务操作和控制程序
编制：吕堂
审核：李庆
批准：王玉成
版本号：2.0
生效日期：2005年6月8日
目录
修改记录5
1.目的6
2.范围6
3.定义和缩写6
4.职责与权限6
5.政策7
6.流程描述与控制要求8
6.1受理10
6.2贷前调查10
6.3审批10
6.4发放10
6.5贷后管理12
7.检查监督12
8.依据文件、相关文件和支持文件13
8.1依据文件13
8.2相关文件和支持文件13
9.附录13
附录一：人民币额度借款合同（RXD7206-01）14
附录二：人民币额度借款支用申请书（RXD7206-02）24
附录三：人民币额度借款提款通知书（RXD7206-03）25
附录四：人民币额度借款保证合同（RXD7206-04）26
附录五：人民币额度借款抵押合同（RXD7206-05）31
附录六：人民币额度借款动产质押合同（RXD7206-06）38
附录七：人民币额度借款权利质押合同（RXD7206-07）45
附录八：循环额度借款支用审批意见表（RXD7206-08）51
附录九：人民币额度借款合同签定注意事项（RXD7206-9）52
修改记录
序号修改日期修改单号修改人生效日期
1.目的
本程序明确了中国建设银行山东省分行人民币额度贷款业务的操作流程及操作
过程中的风险控制点和控制措施，旨在规范业务操作，提高业务质量，达到控制和防
范风险，促进业务发展。
2.范围
本文件适用于中国建设银行山东省分行所辖机构发放的人民币额度贷款业务。
3.定义和缩写
本文件采用ISO9000：2000、《中国建设银行内部控制体系――框架和要
求》、《中国建设银行山东省分行内控手册》（ICM-CCBSD）和《中国建设银行山
东省分行质量手册》（QMM-CCBSD）的定义和缩写，本文件中需补充说明的定义和
缩写如下：
人民币额度贷款：是指银行和客户签定一个总的借款合同，在合同中约定一个
借款额度，在合同有效期内，只要借款本金余额不超过约定的借款额度，客户就可
以循环地向银行借款，而不必每次都与银行签定新的借款合同的信贷业务。
4.职责与权限
部门/岗位职责不相容职责
客户经理岗：经办和复核不得为同一
1)负责对提出额度贷款申请的客户进行资格人。
审查。
2)落实贷款审批条件，与客户签订
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