原创力文档- 1、本文档共19页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
“大财富管理风口下，探索寿险行业制胜战略”系列报告
第三篇：
守正出奇，保险中介
机构发展战略
2022年5月
守正出奇，保险中介机构发展战略1
3前言
5第一章市场广阔，未来可期
9第二章补足短板，乘势而上
一、夯实主业，从销售向顾问转型
二、前瞻性布局个人养老金账户市场
三、向外寻求拓展，迈入大财富赛道
17结语
2守正出奇，保险中介机构发展战略
守正出奇，保险中介机构发展战略3
前言
随着居民财富总量持续积累，人们的财富保然而现阶段保险中介机构行业内部也充满
值增值需求日益增加，大财富管理赛道正挑战。首先，2021年银保监会就构建新型保
式开启，为包括寿险行业在内的金融机构险中介体系陆续出台了多项政策，引导行业
带来新机遇。在财富管理市场蓬勃发展的向正规化、精细化发展，部分小型中介机构
大背景下，各大金融机构或者牌照主体纷纷在日趋严格的监管要求下或面临许可证期满
布局，积极争夺居民财富的资产配置权，寻被淘汰的命运。其次，部分中介机构的业务
求在客户入口以及客户个人金融资产流向上模式与传统代理模式严重同质化，员工队伍
拥有更多掌控权。能力素质底下、服务水平不足，未能有效发
挥经纪业务的独特优势，其利润空间也在不
本系列报告首篇文章《风口已至，寿险行业
断加剧的市场竞争中日益被挤压。要想应对
机遇与挑战并存》开宗明义，提出了寿险行
行业自身挑战、抓住大财富蓬勃发展的历史
业各类主体应采取“攻守兼备”战略，即在
性机遇，保险中介机构转型升级势在必行。
巩固与扩大保障类需求这一主战场的前提
下，积极开拓大财富管理市场。相比其他寿保险中介机构未来发展空间广阔，然而前行
险市场主体，保险中介公司凭借中高客资之路道阻且长，若行而不辍，则未来可期。
源、高素质线下团队、开放产品货架以及第我们认为保险中介机构首先要夯实保险保
三方独立性这四大优势，有望成为寿险行障基础、完成队伍专业化升级，为横向开拓
业进军大财富管理市场中的一匹黑马。大财富赛道奠定基础。本报告将重点讨论
保险中介机构如何在夯实保险主业的基础
上，布局大财富管理业务。
4守正出奇，保险中介机构发展战略
相较于英美市场超过
50%的渠道占比
我国保险中介业务尚处于发展初期，
供需关系在持续升级阶段
守正出奇，保险中介机构发展战略5
市场广阔，未来可期
2020年中国寿包括保险专业代理公司、保险经规模达到2.95万亿，其中专业中介
险市场总保费规纪公司和保险公估机构在内的机构的渠道占比仅为2.7%，远低
模达到保险中介机构，是在传统代理人于代理人及银保渠道。然而该类
2.95团队之外的又一重要渠道。它们机构基数虽小但增速可观，过去
与传统保险公司共同促进了保险五年的复合增长率达到36%，高于
万亿行业的发展。因以寿险为主的专寿险市场整体的15%，未来随着
业中介机构与大财富主题关系最保险市场需求端与供给端的同步
为密切，本文将聚焦探讨这类机
文档评论（0）