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银行业客户风险评估预案
TOC\o1-2\h\u20345第1章风险评估预案概述 4
12581.1风险评估预案背景 4
2141.2风险评估预案目标 4
144051.3风险评估预案适用范围 4
20625第2章风险评估方法与工具 4
192832.1风险评估方法 4
209422.1.1定性评估法 4
217682.1.2定量评估法 5
221562.1.3定性与定量相结合的评估法 5
7312.2风险评估工具 5
133262.2.1信用评级系统 5
256022.2.2财务分析软件 5
60592.2.3风险管理信息系统 5
183172.3风险评估模型 6
222752.3.1五级分类模型 6
31342.3.2CreditRiskModel（信用风险模型） 6
161022.3.3MarketRiskModel（市场风险模型） 6
308092.3.4OperationalRiskModel（操作风险模型） 6
15986第3章客户风险分类 6
83843.1风险分类标准 6
307763.1.1客户基本信息 6
251083.1.2业务往来信息 6
208383.1.3外部环境因素 7
173293.2风险等级划分 7
59503.2.1风险等级一（极低风险） 7
71043.2.2风险等级二（低风险） 7
218693.2.3风险等级三（中等风险） 7
175963.2.4风险等级四（高风险） 7
30723.2.5风险等级五（极高风险） 7
307343.3风险评估流程 7
107553.3.1信息收集 7
160553.3.2风险识别 7
66713.3.3风险评估 8
123213.3.4风险控制 8
226073.3.5风险监测 8
144703.3.6风险处置 8
1488第4章客户信息收集与管理 8
111574.1客户信息收集 8
192134.1.1信息收集原则 8
197724.1.2信息收集内容 8
112874.1.3信息收集方法 8
24964.2客户信息整理与分析 9
171004.2.1信息整理 9
80684.2.2信息分析 9
143274.3客户信息管理 9
205354.3.1信息管理制度 9
231294.3.2信息管理流程 9
72324.3.3信息管理平台 10
27353第5章信用风险评估 10
252365.1信用风险识别 10
121555.1.1客户基本信息分析 10
205915.1.2信用评级与分类 10
109565.1.3风险预警信号识别 10
101035.2信用风险度量 10
9925.2.1信用评分模型 10
221005.2.2风险敞口计算 10
192285.2.3信用风险加权资产 10
324595.3信用风险控制 10
272245.3.1信贷政策制定 11
76375.3.2贷款审批与监控 11
171905.3.3风险分散策略 11
279795.3.4风险缓释措施 11
215695.3.5风险管理信息系统 11
5153第6章市场风险评估 11
182826.1市场风险识别 11
85166.1.1定义与范围 11
49306.1.2识别方法 11
283096.2市场风险度量 11
309466.2.1度量方法 11
134686.2.2风险度量指标 12
90216.3市场风险控制 12
73936.3.1风险控制策略 12
78276.3.2风险控制措施 12
204996.3.3风险控制制度 12
20606第7章操作风险评估 12
98307.1操作风险识别 12
75217.1.1内部流程风险识别 12
50657.1.2人员因素风险识别 12
36417.1.3系统缺陷风险识别 13
304357.1.4外部事件风险识别 13
87437.2操作风险度量 13
268817.2.1损失分布法 13
44037.2.2内部衡量法 13
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